Die Kenntnis Ihres Cashflows ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit und die Gewährleistung der Nachhaltigkeit.
Wenn Sie gerade erst anfangen, gibt es eine wichtige Kennzahl, mit der Sie sich vertraut machen müssen - die Cash Burn Rate.
Wenn Sie sie beherrschen, können Sie fundierte Entscheidungen treffen, Ihre Ausgaben optimieren und eine bessere Kontrolle über die Finanzen Ihres Unternehmens erlangen.
Lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr über das Konzept der Cash Burn Rate, ihre Bedeutung für das Cashflow Management und ihre Auswirkungen auf Ihre gesamte Finanzstrategie.
Lassen Sie uns eintauchen!
Was ist die Cash Burn Rate?
Die Cash Burn Rate ist eine wichtige Finanzkennzahl, die die Rate misst, mit der Ihr Unternehmen seine Barreserven über einen bestimmten Zeitraum aufbraucht.
Sie ist besonders wichtig für Start-ups und Unternehmen in der Wachstumsphase, in der die Ausgaben die Einnahmen übersteigen können.
Insgesamt ist die Cash Burn Rate ein guter Indikator für die finanzielle Gesundheit, die Nachhaltigkeit und den Investitionsbedarf Ihres Unternehmens.
Was sind die 6 Arten der Cash Burn Rate?
Die Cash Burn Rate umfasst mehrere Arten, von denen jede ihre eigenen Merkmale und ihre eigene Bedeutung hat.
✨ Bruttoverbrauchsrate
Die Brutto Cash Burn Rate stellt die gesamten Barmittel dar, die ein Unternehmen jeden Monat ausgibt, einschließlich aller Betriebsausgaben wie Gehälter, Miete, Marketing und anderer Gemeinkosten.
Diese Kennzahl bietet einen umfassenden Überblick über den Mittelabfluss Ihres Unternehmens und ist für die Planung und Budgetierung unerlässlich.
✨ Nettoverbrauchsrate
Sie spiegelt den Nettoverlust an liquiden Mitteln während des Berichtszeitraums wider und hilft zu ermitteln, wie lange Sie Ihre Geschäftstätigkeit aufrechterhalten können, bevor Sie zusätzliche Mittel benötigen.
Sie stellt also die Differenz zwischen den Mittelabflüssen und -zuflüssen des Unternehmens dar.
Als solche ist sie nützlicher für das Verständnis des tatsächlichen Barmittelverbrauchs des Unternehmens, da sie die Auswirkungen der Einnahmenerzielung auf das finanzielle Gesamtbild berücksichtigt.
✨ Start- und Landebahn Verbrauchsrate
Anhand der Nettobrennrate wird ermittelt, wie lange die aktuellen Barreserven eines Unternehmens noch ausreichen.
Auf diese Weise können Sie Ihren finanziellen Spielraum abschätzen und künftige Maßnahmen zur Mittelbeschaffung oder Kostensenkung planen.
✨ Kontrollierbare Verbrauchsrate
Die kontrollierbare Brennrate konzentriert sich auf die Ausgaben, die ein Unternehmen aktiv verwalten und reduzieren kann, z. B. Marketing, Reisen und andere diskretionäre Ausgaben.
Durch die Überwachung und Kontrolle der kontrollierbaren Brennrate können Sie Bereiche ermitteln, in denen Sie Kosten einsparen und Ihre finanzielle Effizienz verbessern können.
✨ Wachstums Verbrauchsrate
Sie misst die zusätzlichen Barmittel, die ein Unternehmen investieren muss, um ein bestimmtes Wachstumsziel zu erreichen, z. B. eine Umsatzsteigerung oder die Expansion in neue Märkte.
Diese Kennzahl ist besonders wichtig, wenn Sie sich auf die Skalierung Ihrer Geschäftstätigkeit und die Gewinnung von Marktanteilen konzentrieren.
✨ Mehrfacher Brennwert
Diese fortschrittliche Kennzahl vergleicht den Netto Cash Burn mit dem neuen jährlich wiederkehrenden Nettoumsatz (ARR), den Ihr Unternehmen erzielt hat.
Sie zeigt also, wie viel Geld Sie für die Generierung neuer Einnahmen ausgegeben haben und wie effektiv.
Wie berechnet man die Cash Burn Rate?
Bei der Berechnung der Cash Burn Rate geht es darum, zu ermitteln, wie schnell Sie Ihre verfügbaren Barreserven in einem bestimmten Zeitraum aufbrauchen.
Schritt 1: Bestimmen Sie den Zeitraum
Wählen Sie einen bestimmten Zeitraum, für den Sie die Cash Burn Rate berechnen möchten. Zum Beispiel einen Monat, ein Quartal oder einen anderen Zeitraum, der Ihren geschäftlichen Anforderungen entspricht.
Schritt 2: Sammeln von Finanzdaten
Sammeln Sie die erforderlichen Finanzdaten aus den Jahresabschlüssen Ihres Unternehmens, wobei Sie sich insbesondere auf die Kapitalflussrechnung oder die Bilanz konzentrieren.
Sie benötigen also:
- Anfangsbestand der liquiden Mittel - Der Betrag der zu Beginn des Zeitraums verfügbaren liquiden Mittel.
- Endbestand der liquiden Mittel - der Betrag der liquiden Mittel, der am Ende des Zeitraums verfügbar ist.
Wenn Sie die Brutto- oder Nettobrennrate berechnen wollen, benötigen Sie außerdem die gesamten Barausgaben in diesem Zeitraum.
Schritt 3: Berechnen Sie die Cash Burn Rate
✨ Um den Bruttoverbrauch zu berechnen, berechnen Sie die gesamten Barausgaben während des gewählten Zeitraums und teilen Sie sie durch die Anzahl der Monate in diesem Zeitraum.
Wenn Ihr Unternehmen beispielsweise in den letzten sechs Monaten 800.000 $ ausgegeben hat und Sie die Geschäftstätigkeit noch weitere sechs Monate fortsetzen wollen, beträgt Ihr Bruttoumsatz 133.333 $.
Normalerweise berechnen Sie den Bruttoverbrauch, wenn Ihr Unternehmen noch keine Einnahmen erzielt.
✨ Wenn Ihr Unternehmen hingegen bereits Einnahmen erzielt, müssen Sie Ihren Nettoverbrauch berechnen.
Sie berechnen ihn, indem Sie die Einnahmen von Ihrem Bruttoverbrauch abziehen.
Um auf unser obiges Beispiel zurückzukommen: Wenn Ihr Bruttoabbrand 133.333 $ beträgt und Sie jeden Monat 25.000 $ an Einnahmen erzielen, beträgt Ihr Nettoabbrand 108.333 $.
✨ Eine weitere wichtige Kennzahl ist der Cash Runway.
Sie gibt an, wie lange ein Unternehmen angesichts seiner aktuellen Barmittelreserven und seiner Verbrennungsrate weiterarbeiten kann, bevor ihm die Liquidität ausgeht.
Sie beantwortet also die entscheidende Frage: "Wie lange können wir unseren Betrieb bei der derzeitigen Rate des Mittelabflusses aufrechterhalten?"
Sie können den Cash Runway berechnen, indem Sie die aktuellen Barreserven durch die monatliche Cash Burn Rate dividieren, um den Cash Runway in Monaten zu erhalten.
Werden wir wieder praktisch: Wenn Ihre aktuellen Barreserven 120.000 $ betragen und Ihre monatliche Cash Burn Rate 30.000 $ ist, bedeutet dies, dass Sie über einen Cash Runway von 4 Monaten verfügen.
Mit anderen Worten: Bei der derzeitigen Ausgaberate können Sie Ihren Betrieb 4 Monate lang aufrechterhalten, bevor Sie zusätzliche Einnahmen erzielen oder weitere Finanzmittel beschaffen müssen, um weiterarbeiten zu können.
Schritt 4: Analysieren Sie die Ergebnisse
Eine positive Cash Burn Rate zeigt an, dass Ihr Unternehmen seine Bargeldreserven aufbraucht. Deshalb ist es wichtig, sie regelmäßig zu überwachen, um Liquiditätsprobleme abzumildern und finanzielle Nachhaltigkeit zu gewährleisten.
Warum ist die Cash Burn Rate von entscheidender Bedeutung?
Die Cash Burn Rate ist eine wichtige Kennzahl, da sie Aufschluss über die Cashflow-Dynamik, die betriebliche Effizienz und die Nachhaltigkeit Ihres Geschäftsmodells gibt.
Außerdem ist sie wichtig für:
Wenn Sie die Cash Burn Rate verstehen, können Sie abschätzen, wie lange Sie weiterarbeiten können, bevor Sie zusätzliche Mittel benötigen.
So kann sie Ihnen bei der Finanzprognose und Budgetierung sehr helfen.
💎 Bewertung der Nachhaltigkeit
Eine hohe Burn Rate kann auf ein ungesundes Ausgabeverhalten oder unzureichende Einnahmen hinweisen, was die langfristige Lebensfähigkeit Ihres Unternehmens in Frage stellt.
Eine hohe Burn Rate kann auf verschiedene Faktoren zurückzuführen sein, wie z. B:
- Ineffizientes Kostenmanagement,
- überhöhte Ausgaben für Marketing und Werbung oder
- Unfähigkeit, genügend Umsatz und Einnahmen zu erzielen, um die Betriebskosten zu decken.
In einigen Fällen kann eine hohe Burn Rate auch das Ergebnis bewusster Investitionen in Forschung und Entwicklung, Expansion oder andere strategische Initiativen sein, von denen Sie sich einen Gewinn versprechen.
Unabhängig von den Gründen kann eine konstant hohe Burn Rate Anlass zur Sorge geben, da sie auf eine mangelnde finanzielle Belastbarkeit schließen lässt, um unerwartete Herausforderungen zu bewältigen.
💎 Investitionsentscheidungen
Investoren prüfen häufig die Cash Burn Rate, um die finanzielle Gesundheit und das Risikoprofil eines Unternehmens zu bewerten, bevor sie Finanzierungsentscheidungen treffen.
Daher kann eine vernünftige Verbrennungsrate das Vertrauen der Investoren stärken.
💎 Entscheidungsfindung
Sie können die Burn Rate als Grundlage für strategische Entscheidungen über die Ausweitung des Geschäftsbetriebs, die Einstellung neuer Mitarbeiter, die Einführung neuer Produkte oder die Senkung der Kosten zur Verlängerung der Laufzeit nutzen.
10 Wege zur Verringerung der Cash Burn Rate
Die Verwaltung Ihrer Cash Burn Rate beinhaltet die Nutzung von Strategien, die Ihnen helfen können, die Cash Burn Rate bei Bedarf zu reduzieren.
1. Führen Sie eine Kostenanalyse durch
Überprüfen Sie alle Betriebskosten, um Bereiche zu ermitteln, in denen Sie Ausgaben reduzieren können.
Sie können versuchen, unwesentliche Ausgaben zu streichen, bessere Konditionen mit Lieferanten auszuhandeln und den Wechsel zu kostengünstigeren Dienstleistern in Betracht ziehen.
2. Rationalisierung von Prozessen
Suchen Sie nach ineffizienten Abläufen, die zu einer Verschwendung von Ressourcen führen können. So können Sie beispielsweise eine neue Technologie einführen, um Prozessverbesserungen zu erzielen.
3. Personalausstattung und Arbeitskosten anpassen
Prüfen Sie, ob Ihr derzeitiger Personalbestand Ihren betrieblichen Anforderungen entspricht.
So können Sie befristete Stellen, Teilzeitkräfte oder Freiberufler anstelle von Vollzeitbeschäftigten in Betracht ziehen, um flexibel zu sein und gleichzeitig die Lohnkosten zu senken.
Darüber hinaus können Sie sich für die Möglichkeit der Telearbeit entscheiden, die zur Senkung der Gemeinkosten, z. B. für Büroräume und Nebenkosten, beitragen kann.
Flexible Regelungen können Ihnen auch dabei helfen, Spitzenkräfte zu gewinnen und gleichzeitig die Kosten niedrig zu halten.
4. Überarbeitung der Zahlungsbedingungen
Verbessern Sie die Debitorenbuchhaltung, indem Sie mit Ihren Kunden Zahlungsbedingungen aushandeln, um sie zu schnelleren Zahlungen zu bewegen.
Sie können Rabatte für frühzeitige Zahlungen anbieten oder strengere Kreditrichtlinien einführen.
5. Verzögern Sie nicht lebenswichtige Einkäufe
Setzen Sie Prioritäten bei wichtigen Ausgaben und verschieben Sie unbedeutende Anschaffungen oder Investitionen. Konzentrieren Sie sich auf das, was direkt zur Umsatzgenerierung und betrieblichen Effizienz beiträgt.
6. Lagerbestände überwachen
Überschüssige Bestände binden Kapital und erhöhen die Lagerhaltungskosten. Überprüfen Sie den Bestand regelmäßig, um langsam drehende oder veraltete Bestände zu eliminieren.
Darüber hinaus können Sie Sonderangebote oder Rabatte anbieten, um nicht regelmäßig benötigte Waren zu verkaufen.
7. Nutzen Sie die Nachfrageprognose
Nutzen Sie die Datenanalyse zur besseren Vorhersage der Produktnachfrage, da sie Ihnen helfen kann, optimale Lagerbestände zu halten, das Risiko einer Überbevorratung zu verringern und die durch unverkaufte Waren gebundenen Barmittel zu minimieren.
8. Verbessern Sie Ihre Vertriebs- und Marketinganstrengungen
Wenn Sie in gezielte Vertriebs- und Marketingstrategien investieren, können Sie eine schnelle Investitionsrendite erzielen.
Ein guter Tipp ist, sich auf Kundengewinnungs- und Kundenbindungsstrategien zu konzentrieren, die den Umsatz steigern, ohne große Investitionen zu erfordern.
9. Einnahmequellen diversifizieren
Suchen Sie nach Möglichkeiten, neue Produkte oder Dienstleistungen einzuführen, die zusätzliche Einnahmen generieren können.
Die Erschließung neuer Märkte oder die Anpassung Ihres Angebots an die Kundenbedürfnisse kann den Mittelzufluss erhöhen.
10. Erwägen Sie Darlehensoptionen
Wenn Ihre Cash Burn Rate ungeachtet Ihrer Bemühungen weiterhin hoch ist, sollten Sie verschiedene Darlehensoptionen in Betracht ziehen.
Im Gegensatz zu traditionellen Banken, die komplexe und langwierige Kreditvergabeverfahren und in der Regel hohe Zinssätze haben, können Sie sich für FinTech-Lösungen entscheiden.
Diese nutzen Technologien zur Automatisierung von Bonitätsprüfungen, was zu schnelleren Kreditgenehmigungen und Auszahlungen führt.
Darüber hinaus nutzen sie Algorithmen des maschinellen Lernens zur Bewertung der Kreditwürdigkeit, wodurch die Kreditentscheidungen umfassender und auf den einzelnen Kreditnehmer zugeschnitten werden.
Wie lässt sich die Cash Burn Rate mit Puls Project reduzieren?
Puls Project ist eine robuste Fintech-Lösung, die kleinen Unternehmen hilft, ihren Cashflow und alle damit verbundenen Prozesse erfolgreich zu verwalten.
Als solches dreht sich unser Tool um 3 Eckpfeiler, die wesentlich sind, um Ihre Geschäftsreise zu starten:
- Kredit-Fähigkeiten
- Mulltibanking-Möglichkeiten
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💰 Beschriften Sie mehrere Kategorien und weisen Sie sie zu, um Ihre Ausgaben und andere Finanztransaktionen besser organisieren zu können.
💰 Analysieren Sie die Rentabilität nach Label, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto.
💰 Verwalten Sie Rechnungszahlungen effizient und behalten Sie eine klare Historie der Zahlungen in einer einzigen Ansicht.
💰 Automatisieren Sie die Kostenverfolgung und geben Sie Ihre monatlichen Kosten nur einmal ein - Sie sehen sie automatisch im nächsten Monat.
💰 Benachrichtigen Sie sich über erkannte Liquiditätslücken, damit Sie proaktiv Maßnahmen ergreifen können.
💰 Verfolgen Sie Salden und Ausgaben über verschiedene Konten und Unternehmen hinweg.
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