Wie lässt sich das Cashflow Management verbessern?

Ein gesunder Cashflow stellt sicher, dass Sie Ihren Verpflichtungen nachkommen, Chancen wahrnehmen und weiter wachsen können.

Allerdings scheitern 82% der kleinen Unternehmen aufgrund eines unzureichenden Cashflow Managements, was zu finanziellen Schwierigkeiten und verpassten Chancen führt.

Wenn Sie nach Möglichkeiten suchen, den Cashflow besser zu verstehen und zu überwachen, lesen Sie weiter, um unsere 13 Strategien zur Verbesserung des Cashflow Managements kennenzulernen.

Tauchen wir ein!

Was ist Cashflow Management?

Cashflow Management hilft Ihnen, Liquiditätsengpässe zu vermeiden, Wachstumsinitiativen zu unterstützen und die rechtzeitige Zahlung von Ausgaben und Verbindlichkeiten zu ermöglichen.

Es besteht aus:

Überwachung,
Analysieren, und
Optimierung des Zu- und Abflusses von Barmitteln in Ihrem Unternehmen, um eine ausreichende Liquidität zur Erfüllung der betrieblichen Anforderungen und finanziellen Verpflichtungen zu gewährleisten.

4 Hauptgründe für schlechtes Cashflow Management

Ein schlechter Cashflow kann die Geschäftstätigkeit und die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens stark beeinträchtigen. Obwohl es viele Gründe für einen schlechten Cashflow geben kann, sind die folgenden 4 die häufigsten:

📉 Ineffizientes Debitorenmanagement

Verzögerungen bei der Einziehung von Zahlungen von Kunden können zu Cashflow Problemen führen. Wenn Ihr Unternehmen verlängerte Zahlungsfristen hat oder Kunden ständig zu spät zahlen, werden die Mittelzuflüsse unvorhersehbar und reichen nicht aus, um die unmittelbaren Ausgaben zu decken.

Darüber hinaus können ineffektive Rechnungsstellungspraktiken, wie unklare Zahlungsbedingungen oder fehlende Erinnerungsschreiben, ebenfalls zu einem schlechten Cashflow Management beitragen.

📉 Hohe betriebliche Kosten

Überhöhte Betriebskosten können Ihren Cashflow belasten.

Diese reichen von hohen Kosten für verkaufte Waren und Gemeinkosten wie Gehälter, Miete und Versorgungsleistungen bis hin zu anderen festen und variablen Kosten.

Wenn es Ihnen nicht gelingt, Ihre Geschäftsausgaben effektiv zu verwalten, oder wenn Sie unerwartete Kostensteigerungen aufgrund von Inflation oder Unterbrechungen der Lieferkette erleben, haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, einen positiven Cashflow zu erzielen.

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📉 Überinvestitionen in Vorräte oder Vermögenswerte

Die Bindung von zu viel Bargeld für Bestände oder Investitionen kann den Cashflow beeinträchtigen.

Wenn Ihr Unternehmen zum Beispiel überschüssige Bestände hält, die sich nicht verkaufen lassen, wird Bargeld in diesen Produkten gebunden, was die verfügbare Liquidität für den täglichen Betriebsbedarf verringert. Ebenso können erhebliche Investitionen in Anlagevermögen ohne entsprechendes Umsatzwachstum die Barmittel weiter aufzehren.

📉 Fehlen von Notfallmitteln

Ohne Notfallfonds sind Sie möglicherweise nicht darauf vorbereitet, unerwartete finanzielle Herausforderungen zu bewältigen, z. B. Ausfälle von Geräten, plötzliche Umsatzeinbrüche usw.

Darüber hinaus kann das Fehlen von Notfallmitteln die Erfüllung kurzfristiger finanzieller Verpflichtungen wie Gehaltsabrechnungen, Miete oder Lieferantenzahlungen erschweren.

Dies kann die Beziehungen zu den Lieferanten, die Arbeitsmoral der Mitarbeiter und den allgemeinen Ruf Ihres Unternehmens beeinträchtigen.

Und schließlich kann es Ihre Wachstumschancen einschränken: Wenn sich ein neues Projekt oder eine Investitionsmöglichkeit ergibt, verfügen Sie möglicherweise nicht über die nötigen liquiden Mittel, um diese wahrzunehmen. Dies kann dazu führen, dass Sie potenzielle Einnahmen und Marktanteile verlieren.

Die wichtigsten Erkenntnisse: 3 heiße Tipps zur Behebung eines niedrigen Cashflows

Bevor wir tiefer in die Materie einsteigen, hier 3 praktische Tipps zur Verbesserung Ihres Cashflows.

Wie lässt sich das Cashflow Management auf 13 Arten verbessern?

Sehen wir uns nun 13 Möglichkeiten an, wie Sie Ihr Cashflow Management verbessern können.

1. Verstehen Sie Ihren Cashflow Zyklus

Bevor Sie Ihren Cashflow effektiv verwalten können, müssen Sie Ihren Cashflow Zyklus verstehen - die Bewegung von Bargeld in und aus einem Unternehmen über einen bestimmten Zeitraum.

Dazu müssen Sie die folgenden Komponenten analysieren, um ein klareres Bild zu erhalten:

Debitoren - Wie lange es dauert, bis die Kunden ihre Rechnungen bezahlen.
Kreditoren - Die Zeit, die Sie für die Bezahlung Ihrer Lieferanten benötigen.
Lagerumschlag - Wie schnell Sie Ihr Inventar verkaufen.

Auf diese Weise können Sie feststellen, wo es zu Verzögerungen oder Ineffizienzen kommt, und fundierte Entscheidungen zur Verbesserung des Cashflows treffen.

💰 Puls Project bietet eine ganzheitliche Sicht auf alle Ihre Geschäftsprozesse und -transaktionen, da Sie alle Unternehmen und Konten an einem Ort anzeigen und verwalten können.

Auf diese Weise erhalten Sie einen besseren Überblick über die Finanzen und eine Echtzeitansicht Ihrer Finanzen.

Außerdem können Sie mit dieser Funktion alle Faktoren, die zum Cashflow beitragen, leicht organisieren, finden und analysieren.

2. Erstellen Sie eine detaillierte Cashflow Prognose

Eine Cashflow Prognose hilft Ihnen, Ihre Ein- und Auszahlungen über einen bestimmten Zeitraum, in der Regel monatlich, abzuschätzen.

Sie ermöglicht es Ihnen, Ihre Liquiditätspositionen vorherzusagen und sich auf mögliche Engpässe vorzubereiten, so dass Sie mit den Veränderungen in Ihrem Geschäftsumfeld Schritt halten können.

Zu den Faktoren, die bei der Erstellung einer Cashflow Prognose zu berücksichtigen sind, gehören die voraussichtlichen Umsatzerlöse, die Forderungslisten, der Bedarf an Lagerbeständen und die erwarteten Ausgaben.

💰 Eine großartige Möglichkeit, alle Ihre Salden und Transaktionen im Griff zu behalten, ist die Zentralisierung und der Zugriff von einem einzigen Ort aus, ohne dass Sie die Registerkarten oder Plattformen wechseln müssen.

Puls Project ermöglicht eine einheitliche Finanzverwaltung, um Salden und Ausgaben über verschiedene Konten und Unternehmen hinweg in einer einzigen Ansicht zu verfolgen.

Dadurch erhalten Sie eine bessere Organisation und einen klaren Überblick über Ihre Unternehmensleistung, was Ihnen hilft, eine genaue Prognose zu erstellen.

3. Optimierung der Debitorenbuchhaltung

Die Verbesserung Ihrer Inkassoprozesse wird die Zeit bis zum Zahlungseingang verkürzen.

Ein wichtiger Schritt zur Verbesserung Ihrer Debitorenbuchhaltung ist die Einführung klarer und einheitlicher Rechnungsstellungspraktiken.

Dazu gehört, dass Sie Rechnungen umgehend verschicken, die Zahlungsbedingungen und Fälligkeitstermine klar darlegen und sich rechtzeitig mit Ihren Kunden über ausstehende Beträge austauschen.

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Darüber hinaus ist es wichtig, eine klar definierte Kreditpolitik zu verfolgen und die Kreditwürdigkeit Ihrer Kunden sorgfältig zu prüfen, bevor Sie einen Kredit gewähren.

Auf diese Weise können Sie das Risiko verspäteter oder ausbleibender Zahlungen minimieren, was sich erheblich auf Ihren Cashflow auswirken kann.

Die Automatisierung Ihrer Fakturierungs- und Inkassoprozesse kann ebenfalls dazu beitragen, Ihren Betrieb zu rationalisieren und die Zeit bis zum Zahlungseingang zu verkürzen.

4. Verlängern Sie Ihre Kreditorenfrist

Die pünktliche Bezahlung von Lieferanten ist für die Aufrechterhaltung guter Beziehungen von entscheidender Bedeutung.

Auf diese Weise können Sie zusätzliches Geld aufbewahren, wenn Sie es am meisten brauchen.

So können Sie dringende Lieferanten zuerst bezahlen, während Sie Zahlungen an Lieferanten mit flexibleren Zahlungsbedingungen aufschieben.

Außerdem können Sie sich mit Ihren Lieferanten in Verbindung setzen, um längere Zahlungsfristen auszuhandeln, ohne Ihre Beziehungen zu gefährden.

💰 Dies ist zum Beispiel mit der Draft Option von Puls möglich, mit der Sie leicht erkennen können, welche Beträge heute oder in Zukunft fällig sind.

Wenn Sie z. B. morgen eine Büromiete zahlen müssen, können Sie einen in der Zukunft fälligen Zahlungsentwurf hinzufügen, um zu sehen, wie er sich sofort auf Ihren Cashflow auswirkt.

So können Sie sehen, ob Sie über ausreichende Mittel verfügen und einen Auftragnehmer anrufen, um ihn um eine etwas spätere Zahlung zu bitten.

5. Rationalisierung der Bestandsverwaltung

Überschüssige Bestände können eine erhebliche Belastung für ein Unternehmen darstellen, da sie Barmittel binden, die Sie für andere Geschäftsvorgänge, wie Produktentwicklung, Marketinginitiativen usw., verwenden könnten.

Um die Bestandsverwaltung zu rationalisieren, können Sie:

Just-in-Time-Inventur (JIT) einführen, um die Lagerbestände zu minimieren, indem Sie Waren nur dann bestellen, wenn sie benötigt werden.
Analysieren Sie die Umschlagshäufigkeit der Bestände, um regelmäßig zu überprüfen, wie schnell Sie Ihre Bestände verkaufen, und um Artikel mit geringer Umschlagshäufigkeit zu identifizieren.
Verwenden Sie Bestandsverwaltungssoftware, um die Nachverfolgung zu automatisieren und die Lagerbestände zu optimieren, damit sie besser mit den Verkaufsmustern übereinstimmen.

6. Reduzieren Sie die Betriebskosten

Betriebsausgaben sind zwar unvermeidlich, aber eine genaue Überwachung kann Ihnen wertvolle Hinweise darauf geben, wo Sie möglicherweise mehr als nötig ausgeben.

Wenn Sie unnötige Kosten erkennen, können Sie diese reduzieren und den Cashflow direkt verbessern.

Aus diesem Grund ist es wichtig, dass Sie Ihre Ausgaben regelmäßig überprüfen und bewerten, um Bereiche zu ermitteln, in denen Einsparungen oder Effizienzsteigerungen möglich sind.

Sie können auch alle Software- und Service-Abonnements überprüfen und alle kündigen, die nicht genutzt werden oder wertvoll sind.

Außerdem können Sie mit Dienstleistern sprechen, um bessere Tarife für Dienste auszuhandeln, auf die Sie angewiesen sind.

💰 Wussten Sie, dass Sie mit der automatischen Ausgabenverfolgung von Puls Ihre regelmäßigen monatlichen Ausgaben einmal eingeben können und sie im folgenden Monat automatisch angezeigt bekommen, um die laufende Finanzverwaltung zu vereinfachen?

Darüber hinaus können Sie finanzielle Aktivitäten über mehrere Banken und Unternehmen hinweg gruppieren und erhalten so einen besseren Überblick über Ausgabenverfolgung, Ausgabenoptimierung, Compliance und Einblicke.

7. Verkaufserlöse steigern

Auch wenn es offensichtlich erscheint, ist die Steigerung der Verkaufserlöse eine der effektivsten Möglichkeiten, den Cashflow zu verbessern. Zum Beispiel können Sie:

💡 Neue Produkte oder Dienstleistungen einführen, die Ihren bestehenden Kundenstamm ansprechen, oder aufkommende Markttrends nutzen und Ihre Einnahmeströme diversifizieren

💡 Nutzen Sie soziale Medien, E-Mail Marketing und SEO Strategien, um potenzielle Kunden zu erreichen und Ihren Umsatz zu steigern.

💡 Die Optimierung von Preisstrategien, einschließlich der Einführung dynamischer Preise oder des Angebots von Paketangeboten, kann ebenfalls eine entscheidende Rolle bei der Steigerung des Umsatzes und der Verbesserung des Cashflows spielen.

💡 Verbessern Sie die Kundenbindung und das Kundenerlebnis, indem Sie den Kundenservice verbessern, den Verkaufsprozess rationalisieren oder in Technologien investieren, die die Loyalität und Wiederholungskäufe fördern.

Es versteht sich von selbst, dass höhere Einnahmen mehr Cashflow zur Verfügung stellen, um in Ihr Unternehmen zu investieren und Ihre Ausgaben zu decken.

8. Bilden Sie eine Bargeldreserve

Ein Notfallfonds kann als wichtige Absicherung dienen, um Ihren Cashflow bei unvorhergesehenen Ereignissen zu schützen, z. B. bei schlechtem Geschäftsgang, unerwarteten Ausfällen von Geräten oder Notfällen.

Ein gut eingerichteter Notfallfonds fungiert als finanzielles Sicherheitsnetz und stellt sicher, dass Sie über die notwendigen Mittel verfügen, um Herausforderungen zu meistern.

Darüber hinaus ermöglicht er Ihnen, potenzielle Chancen zu ergreifen, z. B. in neue Ausrüstung zu investieren, Ihren Betrieb zu erweitern oder ein strategisches Geschäftsvorhaben zu verfolgen.

Sie können einen Notfallfonds aufbauen, indem Sie:

Klare Ziele setzen - Legen Sie fest, wie viel Sie in Ihrer Barreserve ansammeln wollen.

Klein anfangen und schrittweise aufbauen - Wenn Sie gerade erst anfangen, eine Barreserve aufzubauen, beginnen Sie mit einem überschaubaren Ziel.

Legen Sie einen kleinen Prozentsatz Ihrer monatlichen Einnahmen oder Gewinne beiseite und erhöhen Sie den Betrag schrittweise, wenn sich Ihre finanzielle Situation verbessert.

Setzen Sie Prioritäten beim Aufbau der Bargeldreserve - Betrachten Sie den Beitrag zu Ihrer Bargeldreserve als eine nicht verhandelbare Ausgabe in Ihrem Budgetierungsprozess.

Geben Sie ihr neben den Lohn- und Gemeinkosten den Vorrang, um sicherzustellen, dass Sie die Mittel konsequent zuweisen.

Einrichtung eines separaten Sparkontos - Eröffnen Sie ein hochverzinsliches Sparkonto oder ein separates Bankkonto speziell für Ihre Barreserve.

Wenn Sie diese Mittel getrennt von Ihren Betriebskonten aufbewahren, können Sie ungewollte Ausgaben vermeiden und den Überblick über Ihre Rücklagen leichter behalten.

Automatisches Sparen - Richten Sie automatische monatliche Überweisungen von Ihrem Girokonto auf Ihr Bargeldreservekonto ein.
Reinvestition von Gewinnen - Wann immer Ihr Unternehmen einen gewinnbringenden Monat oder ein gewinnbringendes Quartal verzeichnet, sollten Sie in Erwägung ziehen, einen Teil dieser Gewinne in Ihre Bargeldreserve zu reinvestieren.
Vermeiden Sie es, die Reserve für Routineausgaben zu verwenden - Betrachten Sie Ihre Barreserve als einen Notfallfonds und vermeiden Sie es, sie für regelmäßige Ausgaben oder kleinere Unvorhergesehenes zu verwenden.
Ziehen Sie Darlehensoptionen in Betracht, deren Konditionen und Zinssätze günstig sind und die nicht zu einer Verschuldung führen.

Bei Puls Project vergeben wir Darlehen aus unserem bei der BaFin registrierten Kreditfonds. Es sind also keine komplizierten Formulare erforderlich, und es sind keine Banken oder Dritte beteiligt.

Sie können einen Kreditrahmen festlegen und erhalten innerhalb von 48 Stunden sofortiges Geld auf Ihr Konto. Wir analysieren Ihre Kontobewegungen und ermitteln, wie viel Kredit Sie beantragen können.

Das Beste daran ist, dass wir die Transaktionsströme automatisch synchronisieren, so dass Ihre Kreditverfügbarkeit jedes Mal neu berechnet wird und Sie einen Überblick in Echtzeit erhalten.

9. Leasen statt kaufen

Leasing ist im Vergleich zum Kauf oft mit geringeren Vorlaufkosten verbunden.

Anstatt eine beträchtliche Anzahlung leisten zu müssen, müssen Sie möglicherweise nur eine anfängliche Leasinggebühr zahlen, um das Unternehmen zu starten.

Dies kann es Ihnen erleichtern, sich kurzfristig Material, Ausrüstung usw. zu leisten, und verschafft Ihnen mehr finanzielle Flexibilität, während Sie Ihre langfristigen Optionen prüfen.

Außerdem haben Leasingverträge in der Regel eine kürzere Laufzeit, z. B. 2 bis 3 Jahre, was von Vorteil ist, wenn sich Ihre Umstände oder Bedürfnisse in naher Zukunft ändern.

10. Schließen Sie sich mit einer Einkaufsgenossenschaft zusammen

Wenn Sie ein kleines Unternehmen sind, kann der Zusammenschluss mit einer Einkaufsgenossenschaft eine wirksame Strategie sein, um Ihre kollektive Kaufkraft zu nutzen und Zugang zu Großhandels- oder Massenpreisen für Waren und Dienstleistungen zu erhalten.

Indem Sie Ihre Ressourcen bündeln und als Gruppe verhandeln, können Sie erhebliche Kosteneinsparungen und bessere Konditionen erzielen, als dies im Alleingang möglich wäre.

Neben den Kosteneinsparungen kann eine gut geführte Einkaufsgenossenschaft auch andere Vorteile bieten, wie z. B:

Besserer Zugang zu einer breiteren Palette von Produkten und Dienstleistungen,
Rationalisierte Logistik und Verteilung und
gemeinsames Wissen und Know-how innerhalb der Genossenschaft.

Es muss jedoch sichergestellt werden, dass die Regeln und Vorschriften der Genossenschaft transparent und für alle Mitglieder gerecht sind.

11. Spielen Sie mit Ihrem Verkaufspreis

Wenn Sie zu den Unternehmen gehören, die sich vor Preiserhöhungen fürchten, weil sie befürchten, Kunden zu verlieren, sind Sie nicht die Einzigen.

Die meisten Kleinunternehmen befürchten, dass sie Kunden verlieren und ihre Gewinne und Umsätze zurückgehen könnten.

Eine Erhöhung des Verkaufspreises kann zu einer höheren Gewinnspanne pro Einheit führen, aber auch zu einem Rückgang des Gesamtumsatzes.

Umgekehrt kann eine Senkung des Verkaufspreises zwar die Verkaufszahlen steigern, aber möglicherweise die Gewinnspanne beeinträchtigen.

Der Schlüssel liegt jedoch darin, durch eine sorgfältige Analyse den „Sweet Spot“ zu finden, an dem Sie das richtige Gleichgewicht zwischen Verkaufsvolumen und Rentabilität finden können:

Markttrends,
Preisgestaltung der Wettbewerber und
Kundenpräferenzen, um den optimalen Preispunkt zu bestimmen.

12. Segmentieren Sie Kunden für Kreditprüfungen

Eine gründliche Prüfung der Kundenbonität ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen über die Kreditvergabe, die Festlegung angemessener Kreditlimits und die Minderung des Risikos von Zahlungsausfällen oder Zahlungsverzug zu treffen.

Sie sollten die Kredithistorie, den Kreditscore und andere Finanzinformationen des Kunden prüfen, um Einblicke zu erhalten in:

Das Zahlungsverhalten des Kunden,
Ausstehende Schulden und
die allgemeine finanzielle Gesundheit.

Da kein säumiger Kunde dem anderen gleicht, sollten Sie ihn nach seinem Kreditrisiko segmentieren, um das Inkasso zu optimieren.

Wenn Sie säumige Kunden akzeptieren, sollten Sie zumindest hohe Zinssätze einführen, um die Risiken für Ihr Unternehmen zu mindern.

13. Technologie für das Cashflow- Management nutzen

Der Einsatz von Technologie kann Ihre Cashflow Management Prozesse rationalisieren und Ihnen einen besseren Überblick über Ihren Cashflow verschaffen.

Sie können nutzen:

Buchhaltungssoftware zur Vereinfachung der Rechnungsstellung, Kostenverfolgung und Finanzberichterstattung.
Tools für das Cashflow Management, um Cashflow Prognosen zu erstellen, Warnungen für überfällige Rechnungen zu erhalten und andere Erkenntnisse zu gewinnen.
Lösungen für den mobilen Zahlungsverkehr, um Zahlungen über mobile Plattformen anzunehmen und den Mittelzufluss zu beschleunigen.

Wie lässt sich das Cashflow Management mit Puls Project verbessern?

Puls Project ist eine FinTech-Lösung, die Ihnen hilft, finanzielle Lücken zu schließen und Ihr Unternehmen zu führen, während Sie gleichzeitig Ihre Glaubwürdigkeit aufbauen und Ihren Kreditrahmen erhöhen.

Mit Puls können Sie:

💰 Zentralisieren und verwalten Sie alle Bankkonten an einem einzigen Ort.

💰 Verknüpfen Sie beliebige Bankkonten von über 4.000 deutschen Banken und erhöhen Sie Kreditlimits, um Liquiditätslücken zu schließen.

💰 Kennzeichnen Sie Transaktionen, um finanzielle Aktivitäten nach Projekt-, Abteilungs- oder Zweckkriterien zu gruppieren.

💰 Analysieren Sie die Rentabilität nach Label, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto.

💰 Zeigen Sie die Salden aller Konten in einem Dashboard an und verwalten Sie Rechnungszahlungen effizient, behalten Sie eine klare Historie der Zahlungen usw.