Die Cashflow Prognose ist das Rückgrat der finanziellen Gesundheit und des Liquiditätsmanagements eines jeden Unternehmens.
Für Neugründungen und kleine Unternehmen scheint ihre Bedeutung jedoch noch größer zu sein, da sie ihnen die Möglichkeit gibt, potenzielle Investoren zu beeindrucken und das erforderliche Kapital zu beschaffen.
Lassen Sie uns daher eintauchen und weitere wertvolle Vorteile von Cashflow Prognosen prüfen.
Was ist eine Cashflow Prognose?
Cashflow Prognosen prognostizieren die künftigen Mittelzu- und -abflüsse Ihres Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum, in der Regel auf monatlicher oder vierteljährlicher Basis.
Auf diese Weise können Sie voraussehen, wann Sie mit Liquiditätsengpässen oder -überschüssen rechnen müssen, und fundierte Entscheidungen über eine effiziente Verwaltung Ihrer Finanzen treffen.
Darüber hinaus können Sie potenzielle Ausgaben, Investitionen und Kredite planen und so eine ausreichende Liquidität zur Deckung der Betriebskosten und anderer finanzieller Verpflichtungen sicherstellen.
Was sind die Elemente der Cashflow Prognose?
Es ist wichtig zu wissen, was eine Cashflow Prognose ausmacht, um das Konzept besser zu verstehen.
✨ Anfangsbestand oder Eröffnungsbilanz
Er stellt den Betrag der zu Beginn des Prognosezeitraums verfügbaren Barmittel dar und kann positiv oder negativ sein.
✨ Mittelzuflüsse
Bezieht sich auf Einnahmen und andere Quellen von Barmitteln, die dem Unternehmen zufließen, wie Verkäufe, Investitionen, Darlehen usw.
✨ Mittelabflüsse
Umfasst Ausgaben und andere Verwendungen von Barmitteln, die das Unternehmen verlassen, z. B. Gehälter, Mieten, Versorgungsleistungen, Kreditrückzahlungen usw.
✨ Netto Cashflow
Stellt die Nettoveränderung des Kassenbestands dar und kann durch Subtraktion der gesamten Mittelabflüsse von den Mittelzuflüssen im Prognosezeitraum berechnet werden.
✨ Kassenendbestand
Dies ist der positive oder negative Betrag an Barmitteln, den Sie am Ende des Prognosezeitraums haben werden und den Sie als Anfangsbestand in den neuen Rechnungszeitraum übertragen.
Was sind die 3 Hauptzwecke der Cashflow Prognose?
Die Cashflow Prognose dient mehreren Zwecken, unter anderem:
- Liquiditätsmanagement - Durch die Vorhersage des Cashflows können Sie sicherstellen, dass Sie über genügend Barmittel verfügen, um Ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen und zu vermeiden, dass Ihnen das Geld ausgeht.
- Budgetierung und Planung - Hilft Ihnen, realistische Budgets zu erstellen und zukünftige Ausgaben und Investitionen zu planen.
- Sicherung von Finanzierungen - Kreditgeber und Investoren verlangen häufig Cashflow Prognosen, um die Fähigkeit eines Unternehmens zur Rückzahlung von Krediten oder zur Erzielung von Investitionserträgen zu beurteilen.
Die Hauptzwecke der Cashflow Prognose stimmen natürlich mit den Hauptvorteilen überein, die sie bringt.
8 Hauptvorteile der Cashflow Prognose
Sobald Sie eine Vorstellung davon haben, wie Ihr Cashflow in naher Zukunft aussehen könnte, können Sie Ihre nächsten Schritte besser vorbereiten und planen.
1. Erkennen potenzieller Liquiditätsengpässe
Eine Cashflow Prognose kann auf Zeiträume hinweisen, in denen es zu Liquiditätsengpässen kommen kann, so dass Sie proaktiv Maßnahmen ergreifen können, um das Problem zu lösen, bevor es zu einer Krise wird.
Eine Möglichkeit zur Behebung von Liquiditätsengpässen besteht darin, Ihre Ausgaben zu rationalisieren.
Wenn Sie Ihr Budget genau überwachen und unnötige Kosten einsparen, können Sie Barmittel freisetzen, um etwaige Lücken in Ihrem Cashflow zu schließen.
Darüber hinaus können Sie auch andere Möglichkeiten ausloten, wie zum Beispiel:
- Neuverhandlung der Zahlungsbedingungen mit Lieferanten oder
- Suche nach zusätzlichen Finanzierungsmöglichkeiten bei Kreditgebern, um Ihre Bargeldreserven in schwierigen Zeiten aufzustocken.
Die Kreditfunktion von Puls ermöglicht es Ihnen, innerhalb von 48 Stunden nach Anbindung Ihres Bankkontos einen Kredit zu erhalten.
Sie können den Kredit auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden und den gewünschten Betrag sowie die Kreditlaufzeit festlegen.
Auf diese Weise können Sie finanzielle Lücken überbrücken und Ihre Bargeldreserven verbessern.
2. Finanzen besser planen
Die Finanzplanung steht in engem Zusammenhang mit dem oben genannten Punkt, da die Vorhersage künftiger Mittelzu- und -abflüsse es Ihnen ermöglicht, etwaige Liquiditätsengpässe oder -überschüsse vorherzusehen und Maßnahmen zu ergreifen.
Auf diese Weise erhalten Sie wertvolle Einblicke in Ihre finanzielle Situation und können fundierte Entscheidungen darüber treffen, wie Sie Ihre Finanzen effektiv verwalten können.
Auf diese Weise können Sie besser:
- Ressourcen zuteilen,
- Prioritäten bei den Ausgaben setzen und
- Wachstumschancen erkennen.
Darüber hinaus können Sie durch regelmäßige Aktualisierung und Überprüfung von Cashflow Prognosen Ihre finanzielle Leistung kontinuierlich bewerten und strategische Anpassungen vornehmen.
Mit Puls können Sie alle Ihre Transaktionen kategorisieren und kennzeichnen und die aktuellen und zukünftigen Transaktionen auf einem einzigen Dashboard anzeigen.
So können Sie Salden und Ausgaben über verschiedene Konten und Unternehmen hinweg effizienter verfolgen.
3. Was-wäre-wenn-Szenarien spielen
„Was-wäre-wenn-Szenarien bieten ein sicheres Spielfeld, um die möglichen Auswirkungen verschiedener hypothetischer Situationen auf Ihren Cashflow zu analysieren.
So können Sie verstehen, wie verschiedene Faktoren Ihre Finanzlage beeinflussen, und fundierte Entscheidungen treffen, um Risiken zu mindern oder Chancen zu nutzen.
So können Sie beispielsweise Szenarien simulieren, in denen die Einnahmen schwanken, wie z. B. ein Rückgang der Verkäufe aufgrund der Marktbedingungen oder ein Anstieg aufgrund der Einführung neuer Produkte.
Darüber hinaus kann die Szenarioanalyse auch Änderungen bei den Betriebskosten beinhalten, z. B. unerwartete Kostensteigerungen oder Kosteneinsparungsmaßnahmen.
So können Sie bewerten, wie sich verschiedene Kostenszenarien auf den Cashflow auswirken, und Bereiche für die Kostenoptimierung ermitteln.
Weitere Beispiele für „Was-wäre-wenn“-Szenarien sind:
- Szenarien, die auf veränderten Markttrends beruhen, z. B. Verschiebungen in der Nachfrage, Preisstrategien oder Wettbewerbsdruck.
So können Sie Ihre Strategien anpassen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und gesunde Liquiditätsreserven zu erhalten.
- Szenarien, die verschiedene Finanzierungsoptionen bewerten, z. B. die Aufnahme eines Kredits, die Ausgabe von Anleihen oder die Kapitalbeschaffung durch Eigenkapital.
Auf diese Weise können Sie die kostengünstigsten und nachhaltigsten Finanzierungsquellen ermitteln.
- Szenarien, in denen die potenziellen Auswirkungen von Risiken wie Konjunkturabschwüngen, Lieferantenausfällen oder regulatorischen Änderungen auf den Cashflow bewertet werden.
Diese Art von Szenarien ist von großer Bedeutung, da sie es Ihnen ermöglichen, Strategien zur Risikominderung zu implementieren, um die finanzielle Stabilität zu sichern.
4. Verspätete Zahler im Auge behalten
Wenn Sie Ihre Cashflow Prognose genau im Auge behalten, können Sie Trends oder Muster erkennen, die sich auf Ihr Endergebnis auswirken.
So können Sie beispielsweise feststellen, dass Ihre Prognose aufgrund von Kunden, die ihre Rechnungen immer wieder verspätet bezahlen, immer wieder verfehlt wird.
In diesem Fall können Sie strengere Zahlungsfristen einführen, sich mit Kunden in Verbindung setzen, um ausstehende Rechnungen zu begleichen, oder sogar in Erwägung ziehen, sich von Kunden zu trennen, die ständig Cashflow-Probleme verursachen.
Andererseits vermittelt Ihnen eine detaillierte Cashflow Prognose auch ein klares Bild davon, wie Ihre finanzielle Situation aussehen würde, wenn alles nach Plan verliefe.
5. Behalten Sie Ihre Kosten im Auge
Cashflow Prognosen sind unerlässlich, um den Mittelabfluss unter Kontrolle zu halten und die Bereiche zu ermitteln, in denen Sie möglicherweise zu viel ausgeben.
Wenn Sie ein voraussichtliches monatliches Budget für Ausgaben wie Stromrechnungen, Miete und Verbrauchsmaterial aufstellen, können Sie den voraussichtlichen Gesamtmittelabfluss leicht ermitteln und besser planen.
Ohne eine Cashflow Prognose wäre es schwierig, Fehler bei den Ausgaben zu erkennen.
Mit Puls können Sie Ihre regelmäßigen monatlichen Ausgaben einmal eingeben, und das System zeigt sie automatisch im folgenden Monat an, um die Finanzverwaltung zu erleichtern.
6. Verbesserung der strategischen Entscheidungsfindung
Wenn Sie Cashflow Prognosen anwenden, können Sie auf der Grundlage Ihres prognostizierten Cashflows fundierte Entscheidungen über Expansion, Investitionen oder Kostensenkungen treffen.
So können Sie Ihre Ressourcen zuordnen und entscheiden, ob Sie in neue Anlagen investieren, in neue Märkte expandieren oder den Betrieb rationalisieren, um Kosten zu senken.
Wenn Sie beispielsweise in den kommenden Monaten mit einem Liquiditätsüberschuss rechnen, können Sie in Marketinginitiativen investieren, um neue Kunden zu gewinnen und den Umsatz zu steigern.
Wenn Sie dagegen mit einem Liquiditätsengpass rechnen, können Sie bestimmte Ausgaben aufschieben oder mit Lieferanten bessere Zahlungsbedingungen aushandeln.
7. Schulden verwalten
Die Cashflow Prognose liefert wertvolle Erkenntnisse, die Ihnen helfen, Ihre Schulden zu verwalten und die anstehenden Zahlungen genau zu planen.
Sobald Sie die Tilgungspläne in die Prognose aufgenommen haben, können Sie sicherstellen, dass Sie über genügend Mittel verfügen, um Ihre Schulden pünktlich zu begleichen.
Außerdem können Sie dank der Cashflow Prognose:
✨ Bewertung der Verschuldungskapazität - Analysieren Sie die Fähigkeit, Cashflow zu generieren, um bestehende Schuldentilgungen und zusätzliche Schuldendienstkosten zu decken.
✨ Möglichkeiten zur Refinanzierung von Schulden - Ermitteln Sie Möglichkeiten zur Refinanzierung bestehender Schulden zu günstigeren Bedingungen, wie z. B. niedrigere Zinssätze oder längere Rückzahlungsfristen.
Sie können auch die Auswirkungen verschiedener Refinanzierungsszenarien auf den Cashflow analysieren und strategische Entscheidungen zur Optimierung der Schuldenstruktur treffen.
✨ Priorisierung der Schuldentilgung - Priorisieren Sie Ihre Schuldentilgung auf der Grundlage von Laufzeiten, Zinssätzen und der Dringlichkeit der Zahlung.
✨ Risikominderung - Antizipieren Sie potenzielle Cashflow-Probleme, die Ihre Fähigkeit zur Schuldenrückzahlung beeinträchtigen könnten.
Wenn Sie Risiken frühzeitig erkennen, können Sie Strategien zur Risikominderung umsetzen, wie z. B.:
- Bildung von Bargeldreserven,
- Diversifizierung der Einnahmeströme, oder
- Aushandeln flexibler Rückzahlungsbedingungen mit Kreditgebern.
8. Verwaltung von Risiken
Anhand der Cashflow Prognose können Sie verschiedene Risiken, die sich auf Ihren Cashflow und Ihre finanzielle Gesundheit insgesamt auswirken, erkennen, bewerten und abmildern.
Die Risiken können Umsatzschwankungen, Kostenüberschreitungen, Marktvolatilität oder externe wirtschaftliche Faktoren umfassen.
An dieser Stelle kommt die erwähnte Szenarioanalyse ins Spiel. Sie ermöglicht es Ihnen, verschiedene Risikoszenarien zu modellieren, um die möglichen Folgen für den Cashflow zu verstehen.
Darüber hinaus ermöglicht Ihnen die Cashflow Prognose die Entwicklung von Notfallplänen zur Bewältigung unvorhergesehener Risiken und Unwägbarkeiten und zur Minimierung der finanziellen Auswirkungen ungünstiger Ereignisse.
Auf diese Weise können Sie Strategien zur Risikominderung umsetzen und die Stabilität des Cashflows vor potenziellen Risiken schützen.
🎁 Bonus: 3 Schritte zur Erstellung einer effektiven Cashflow Prognose
Bei der Erstellung einer Cashflow Prognose gibt es einige Dinge zu beachten.
1. Definieren Sie Ihr Ziel
Auch wenn der allgemeine Zweck des Cashflow darin besteht, das Liquiditätsmanagement zu unterstützen, müssen Sie die Ziele für Ihren spezifischen Zweck definieren.
Geht es darum, wechselnde Trends zu überwachen, mehr Informationen über Schulden und Zahlungsverzug zu erhalten usw.?
2. Automatisieren Sie die Datenerfassung
Die Nutzung verschiedener FinTech-Optionen und Buchhaltungssoftware kann Ihnen dabei helfen, ansonsten fehleranfällige Aufgaben zu automatisieren und Aufgaben schneller und genauer auszuführen.
Mit der FinTech-Lösung von Puls Project können Sie sich für bessere Geschäftsentscheidungen auf genaue Daten in Echtzeit verlassen.
So können Sie manuelle Fehler vermeiden und Daten nutzen, die wir mehrmals täglich synchronisieren, um Ihre Finanzen auf dem neuesten Stand zu halten.
3. Überwachen Sie alle Cashflow Prognosen
Kurz-, mittel- und langfristige Prognosen spielen bei der Erstellung von Prognosen eine wichtige Rolle und ergänzen sich gegenseitig.
Daher sollten Sie alle Prognosen überwachen und kombinieren, um optimale Ergebnisse zu erzielen.
Wie können Sie Puls Project nutzen, um Ihren Cashflow zu verbessern?
Puls Project ist eine All-in-One FinTech-Lösung, die 3 Hauptkategorien umfasst: Multibanking, Kredite und Cashflow Planung.
Somit bietet es ein umfassendes Tool zur Rationalisierung Ihrer Finanzoperationen und macht Sie gleichzeitig attraktiver für potenzielle Investoren.
Mit Puls Project können Sie:
💰 Jedes Bankkonto von über 4.000 deutschen Banken verknüpfen und alle Unternehmen und Konten an einem Ort einsehen und verwalten.
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💰 Erhöhen Sie Ihren verfügbaren Kreditrahmen, indem Sie regelmäßig Einnahmen und Ausgaben über unsere Plattform planen, damit wir Ihr Unternehmen besser kennenlernen können.
💰 Verwalten Sie Ihre Finanzgeschäfte, ohne zwischen verschiedenen Bankplattformen wechseln zu müssen.
💰 Überwachen Sie Ihren Cashflow aktiv, und wenn wir eine Liquiditätslücke feststellen, weisen wir Sie darauf hin, damit Sie die notwendigen Anpassungen vornehmen können, z. B. durch Überweisungen oder die Aufnahme eines Kredits.
Lernen Sie weiter:
Beschränkungen der Cashflow Prognose - Herausforderungen und Lösungen
