Cashflow Management ist das A und O für ein erfolgreiches Unternehmen.

Es hilft Ihnen, Ihre Ausgaben zu verfolgen, Ihre Finanzen zu organisieren und fundierte Entscheidungen zu treffen, und ist damit ein unschätzbarer Geschäftswert.

Aber woher soll man bei so vielen Tools auf dem Markt wissen, in welche Richtung man gehen soll?

Wir haben eine Liste der 5 besten Cashflow Management Tools zusammengestellt, die einen guten Ausgangspunkt darstellen und Ihre Finanzplanung und -verwaltung erleichtern.

Tauchen wir ein!

Was ist ein Cashflow Management Tool?

Ein Cashflow Management Tool hilft Ihnen, Ihre Mittelzu- und -abflüsse effektiv zu überwachen, zu analysieren und zu verwalten. 

Es bietet Echtzeittransparenz über Ihren Cashflow, automatisiert Finanzprozesse und rationalisiert Cash Management Aufgaben.

Auf diese Weise können Sie datengestützte Entscheidungen zur Optimierung der Liquidität und der finanziellen Stabilität treffen. 

Worauf sollten Sie bei Cashflow Management Tools achten?

Cashflow Management Tools bieten eine zentrale Plattform zur Rationalisierung von Finanzprozessen und sind damit ein effizientes Mittel zur Erreichung von finanzieller Stabilität und Wachstum.

Dennoch gibt es sie in vielen Formen und Größen, und eine Lösung kann unterschiedliche Funktionen bieten.

Dennoch gibt es einige wichtige Punkte, auf die Sie bei der Auswahl des richtigen Cashflow Management Tools für Ihr Unternehmen achten sollten.

• Benutzerfreundlichkeit - Lösungen, die einfach einzurichten und zu verwenden sind und die Lernkurve minimieren, sind ideal, um sich mit dem Tool und seinen Funktionen vertraut zu machen.
• Integrationsmöglichkeiten - Prüfen Sie, ob Ihre Lösung mit Buchhaltungssoftware, ERP-Systemen, Zahlungsabwicklern und Bankplattformen integriert werden kann, um Finanzdaten zu zentralisieren und den Datenabgleich zu automatisieren.

• Echtzeitanalyse - Analysieren Sie Finanzdaten, Trends und KPIs, um Einblicke in die Unternehmensleistung zu erhalten und fundierte Entscheidungen zu treffen.
• Echtzeit-Reporting - Erstellen Sie individuelle Finanzberichte, Cashflow Rechnungen, Bilanzen und Gewinn- und Verlustrechnungen.
• Automatisierung - Verschiedene Automatisierungsoptionen, z. B. für Rechnungs- und Zahlungsprozesse
• Prognosen - Erstellen Sie genaue Cashflow Prognosen auf der Grundlage von historischen Daten, Forderungen, Verbindlichkeiten und prognostizierten Einnahmen und Ausgaben.

Die 5 besten Cashflow Management Tools, die Sie sich ansehen sollten

Schauen wir uns schnell unsere Top Tools und ihre wichtigsten Funktionen an.

*Alle Vor- und Nachteile basieren auf den Bewertungen von G2, TrustRadius und Capterra.

1. Puls Project

Puls Project ist ein allumfassendes Finanzmanagement-Tool, das KMUs dabei hilft, von den fortschrittlichen Funktionen zu profitieren und:

✨ Verbessern Sie das Finanzmanagement, die Übersicht und die betriebliche Effizienz in Multibank-Umgebungen.

✨ Tools für die effektive Verwaltung von Krediten und

✨ Vereinfachen Sie das Finanzmanagement durch präzise Cashflow Planung.

Das System deckt 3 Hauptkategorien des Cashflow Managements ab: Multibanking, Kredite und Planung, und bietet somit eine zentrale Lösung für alle Finanzoperationen.

Ein weiteres beeindruckendes Merkmal ist, dass Sie mit Puls jedes Bankkonto von über 4000 Banken verbinden können. 

Außerdem können Sie mehrere Konten verbinden und verwalten, ohne die Registerkarte zu wechseln.

Hauptmerkmale

1. Multibanking-Funktionen

🔥 Zuordnung von Kategorien - Sie können Finanzaktivitäten über mehrere Banken und Unternehmen hinweg gruppieren und alle Ausgaben, Ausgabenoptimierung usw. sehen und verfolgen.

🔥 Weisen Sie den Transaktionen Etiketten zu, um Finanzaktivitäten nach Kriterien wie Projekt, Abteilung oder Zweck zu gruppieren und so einen klaren Überblick zu erhalten.

🔥 Einheitliche Kontoverwaltung - Ermöglicht es Ihnen, alle Ihre Bankkonten und Unternehmen von einem Ort aus zu zentralisieren und zu verwalten.

🔥 Rentabilität verfolgen - Analysieren Sie die Rentabilität über einen beliebigen Zeitraum nach Label, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto, um zu sehen, wie Sie abschneiden.

2. Kreditfunktionen

🔥 Berechnung des Kreditlimits - Sie können innerhalb von mindestens 48 Stunden einen Kredit von bis zu 100.000 $ erhalten, basierend auf der Gruppenebene und nach Verbindung mit Ihrem Bankkonto.

🔥 Cashflow Überwachung - Wenn Ihr Plan eine Liquiditätslücke aufweist, wird unser System diese sofort erkennen und hervorheben, so dass Sie Mittel überweisen können, um die Lücke zu schließen.

3. Planungsfunktionen

🔥 Zentrales Finanzmanagement - Verwalten Sie alle Ihre Finanzen an einem sicheren Ort und verfolgen Sie die Salden und Ausgaben verschiedener Konten und Unternehmen in einer einzigen App.

🔥 Automatische Ausgabenverfolgung - Wenn Sie Ihre regelmäßigen monatlichen Ausgaben einmal eingeben, zeigt unser System sie automatisch im folgenden Monat an, um eine umfassendere Übersicht zu erhalten.

🔥 Erhöhen Sie Ihr Kreditlimit - Je mehr Konten Sie verbinden, desto höher wird Ihr Kreditlimit auf der Grundlage einer regelmäßigen Planung der Einnahmen und Ausgaben.

Was ist das Besondere an Puls Project?

Die außergewöhnliche Konnektivität von Puls Project mit mehreren Banken, unterstützt durch genaue Echtzeitdaten, ist ein wertvoller Vorteil für eine einfachere und fehlerfreie Entscheidungsfindung.

2. Kolleno

Kolleno ist ein Cashflow Management Tool zur Zentralisierung und Automatisierung von Forderungen, Zahlungen und Abstimmungen.

Die wichtigsten Lösungen lassen sich in die folgenden Kategorien einteilen:

• Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung - Optimiert die Abläufe und erstellt eine nach Dringlichkeit geordnete Liste der täglich zu erledigenden Aufgaben.
• Kundenzahlungsportal - Bietet flexible Zahlungsoptionen für Ihre Kunden, von Kredit- und Debitkarten bis hin zu Open Banking.
• Automatisierter Abgleich - Standardisiert den Abgleichsprozess und berücksichtigt mögliche Diskrepanzen.
• Inkasso-Workflows - Ermöglicht die Erstellung individueller Workflows für jedes Kundensegment.
• Aufgabenmanagement - Ermöglicht die funktionsübergreifende Zusammenarbeit.
• Analyse und Berichterstattung - Bietet Zugang zu verschiedenen Berichten und Metriken.

Kolleno integriert Buchhaltungssoftware wie NetSuite, Intuit QuickBooks und Microsoft Dynamics 365 sowie Zahlungsverarbeitungssysteme wie Stripe.

Hauptmerkmale

✨ Kreditorenmanagement - Ermöglicht den Zugriff auf eine zentrale Zeitleiste aller Buchhaltungsdaten und der Kommunikation mit Ihren Kunden, einschließlich Zahlungen, Rechnungen und Notizen usw. 

✨ Bargeldanwendung - Ermöglicht es Ihnen, auf der Grundlage eines umfassenden Bewertungssystems Zahlungsvorschläge zu erhalten, um Ihren Abstimmungsprozess zu beschleunigen.

✨ Managementfähige Berichte - Planen und erhalten Sie Berichte in Ihrem Posteingang, einschließlich Altersanalysen, Kundeneinblicke sowie Zahlungen und Inkasso.

✨ Fortschrittsverfolgung - Überwachen Sie Ihren Abstimmungsfortschritt und verfolgen Sie die verbleibenden Transaktionen, die Aufmerksamkeit erfordern.

✨ Automatisierte Zahlungserinnerungen - Automatisierte Workflows mit geplanten Zahlungserinnerungen, die Sie mit automatischen Auslösern anpassen können.

Was ist das Besondere an Kolleno?

Kolleno automatisiert und optimiert in erster Linie die Debitorenprozesse und alle dazugehörigen Teile.

3. Jirav

Jirav ist eine Berichts- und Planungslösung für Buchhaltungsfirmen und KMUs. Sie bietet Lösungen, die Sie bei der Planung und Prognose im Einklang mit den Unternehmenszielen unterstützen.

Neben der Finanzberichterstattung und -prognose bietet Jirav auch Tools für die Budgetierung und Szenarienplanung.

Jirav lässt sich in mehrere Plattformen integrieren, die die Bereiche Buchhaltung, Betrieb, Personal und andere Kategorien abdecken.

Hauptmerkmale

✨ Reporting - Bietet vorgefertigte Vorlagen, die anpassbare 3-Wege-Finanzen, Berichte, vorkonfigurierte Gewinn- und Verlustrechnungen, Bilanzen usw. enthalten. 

✨ Szenario-Analyse - Ermöglicht den Vergleich von Budget und Ist-Werten, um mehrere Szenarien zu erstellen.

✨ KPI-Bibliothek - Misst die Leistung über verschiedene Zeiträume und Planungsszenarien hinweg.

✨ Auto Prognose - Nutzt KI, um vergangene Leistungen zu analysieren und die Zukunft vorherzusagen.

✨ COA-Anpassung - Passt den Kontenplan an die Berichts- und Planungsanforderungen Ihres Kunden an.

Was ist das Besondere an Jirav?

Jirav bietet verschiedene Berichtsoptionen innerhalb einer einzigen Plattform für kleine und mittlere Unternehmen.

4. Tesorio

Tesorio ist eine Plattform für Finanzoperationen, die sich auf die Automatisierung von Arbeitsabläufen für Inkasso, Bargeldanwendung und Cashflow Prognosen konzentriert. 

Ihr Kernwert besteht darin, die Auswirkungen des sogenannten Cash Flow Disconnect zu minimieren, indem sie alle Abläufe für ein einfacheres Cash Flow Management vereinheitlicht.

Tesorio lässt sich mit ERPs, CRMs, Abrechnungssystemen, Data Lakes usw. integrieren.

Hauptmerkmale

✨ Einheitliche Bankkontenberichte - Zugriff auf alle Bankkonten und Transaktionen über eine einzige Schnittstelle.

✨ Cash Prognosen - Bietet einen vollständigen Einblick in Ihren Cashflow, um Ihre Finanzlage genau zu prognostizieren.

✨ Prognose der Kreditorenbuchhaltung - Hilft Ihnen, den Bargeldbedarf vorherzusehen, Trends zu erkennen und proaktive Finanzentscheidungen zu treffen.

✨ Cash Berichterstattung & Analyse - Gewinnen Sie Einblicke, um die Leistung zu verfolgen, Chancen zu erkennen, Cash-Positionen zu analysieren, Szenarien zu simulieren, etc.

✨ Selbstbedienung bei Zahlungen - Ermöglicht es Kunden, Rechnungen einzusehen, auf die Zahlungshistorie zu verweisen und einfach Streitfälle oder Anfragen einzureichen.

Was ist das Besondere an Tesorio?

Tesorio bietet mehrere Lösungen für den Cash Flow Disconnect, indem es alle Vorgänge vereinheitlicht, um einen Echtzeit-Einblick in die Cash Flows zu ermöglichen.

5. HighRadius

HighRadius ist eine Fintech-Lösung, die KI-gesteuerte Lösungen anbietet, um Unternehmen bei der Automatisierung von Cash-Management-Prozessen zu unterstützen.

Die Kernfunktionen sind in 5 Kategorien unterteilt:

• Auftrag zu Bargeld - Lösungen für Inkassomanagement, Cash Application Management, Abzugsmanagement, etc.
• Schatzamt & Risiko - Lösungen für Zahlungen des Schatzamtes und Cash Prognosen
• Datensatz zu Bericht - Lösungen für die Kontenabstimmung, Finanzabschlussmanagement, etc.
• B2B-Zahlungen - Optionen für Zahlungsgateways und Verwaltung von Zuschlägen.
• Kreditorenbuchhaltung - Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung.

HighRadius lässt sich mit ERP-Systemen, Auskunfteien, Zahlungspartnern, Bankpartnern und anderen Anwendungen von Drittanbietern integrieren.

Hauptmerkmale

✨ Cash Transaktion Explorer - Erfasst und verwaltet geplante Bargeldtransaktionen an einem Ort.

✨ Benutzerdefinierte Vorlagen - Ermöglicht die Erstellung benutzerdefinierter Vorlagen für Kassenbestände auf der Grundlage von Cashflow Kategorien, Bankkonten, Währungen usw.

✨ Instrumentenmanagement - Ermöglicht Ihnen die Erstellung, Verfolgung und Verwaltung von Fremdkapital- und Investitionsgeschäften an einem zentralen Ort.

✨ Szenarioanalyse - Ermöglicht die Erstellung von Szenarien durch Änderung von Mittelzuflüssen, Mittelabflüssen, Wechselkursen und anderen Variablen.

✨ KI-gestützte Rechnungsdatenerfassung - Extrahiert Rechnungen aus Bildern, PDFs und kodiert Rechnungen automatisch.

Was ist das Besondere an HighRadius?

Es bietet robuste KI-Lösungen für AR und Schatzamt mit Schwerpunkt auf Kreditmanagement und Inkasso.

Welches ist das beste Cashflow Management Tool für Ihre Finanzgeschäfte?

Die von uns erstellte Liste enthält hervorragende Lösungen, mit denen Sie Ihren Cashflow besser organisieren und verwalten können.

Doch so erstaunlich sie auch sind, die meisten von ihnen konzentrieren sich nur auf einen oder sehr wenige Aspekte des Cashflow-Managements.

Die meisten von ihnen mit einer Ausnahme - Puls Project.

Unser Cashflow Management Tool fügt eine weitere Ebene hinzu: die Kreditoption. 

Kredite spielen eine wesentliche Rolle im Cashflow Management, da sie die Lücke in Zeiten geringer Einnahmen oder erhöhter Ausgaben überbrücken.

So können Sie mit Puls Project jeden Schritt des Cashflow Managements abdecken, von der Verfolgung und Überwachung Ihrer Operationen bis zur Verbesserung Ihrer Liquidität.

🔥 Spielen Sie auf sichere Weise mehrere Cash-Szenarien durch und erhalten Sie genaue Prognosen.

🔥 Holen Sie sich mehr Geld, falls Ihr aktueller Kredit Ihre Ausgaben nicht deckt, indem Sie ein zusätzliches Bankkonto anschließen.

🔥 Verwalten Sie Ihre Finanzgeschäfte, ohne zwischen verschiedenen Bankplattformen zu wechseln.

Möchten Sie tiefer einsteigen?

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