Ein effektives Liquiditätsmanagement ist besonders wichtig, wenn Sie gerade erst anfangen, denn Sie müssen den Cashflow überwachen, den Finanzbedarf prognostizieren und fundierte Entscheidungen treffen. 

Mit anderen Worten: Es gibt einfach zu viel zu tun. 

Zum Glück gibt es Software für die Liquiditätsplanung, mit der Sie die Cashflow Prognose und -Planung optimieren und die Risiken von Liquiditätsengpässen minimieren können.

Wir haben eine Liste der 9 besten Liquiditätsplanungssoftware erstellt, damit Sie Ihr perfektes Tool finden.

Tauchen Sie ein!

Was ist Liquiditätsplanungssoftware?

Liquiditätsplanungssoftware hilft Ihnen, Ihren Cashflow zu verwalten und sicherzustellen, dass Sie über ausreichende Mittel verfügen, um Ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Sie dient also mehreren Zwecken und bietet verschiedene Vorteile:

• Bietet einen Echtzeit-Überblick über Cashflows und Konten.
• Identifiziert frühzeitig potenzielle Liquiditätsengpässe und schlägt Lösungen vor.
• Optimiert die Anlage von Überschüssen, um die besten Zinssätze zu erzielen.
• Lässt sich nahtlos integrieren in bestehende Systeme und Prozesse.
• Erstellt genaue Prognosen und Szenarien zur Unterstützung effektiver finanzieller Entscheidungen.
• Proaktiv reduziert Forderungsausfälle durch genaue Überwachung des Zahlungsverhaltens der Kunden.

9 beste Liquiditätsplanungssoftware, die Sie heute ausprobieren sollten

Hier finden Sie einen kurzen Überblick über unsere Top-Produkte und ihre Highlights.

*Alle Vor- und Nachteile basieren auf den Nutzerbewertungen von Capterra, TrustPilot und OMR Reviews.

1. Puls Project

Puls Project ist ein allumfassendes Finanzmanagement Tool, das KMUs hilft:

• Cash Management Probleme zu identifizieren und effektiv anzugehen.
• Finanzplanung und Liquiditätsmanagement zu rationalisieren.
• Zugang zu Kreditmöglichkeiten zu erhalten, um potenzielle Liquiditätslücken zu schließen oder zu investieren.

Daher gehören die wichtigsten Funktionen und Werkzeuge von Puls zu den 3 Hauptkategorien:

🔥 Multibanking

🔥 Kreditmöglichkeiten und

🔥 Cashflow Planner.

Hauptmerkmale in Bezug auf die Liquiditätsplanung

1. Merkmale des Multibankings

✨ Bankkonto Verknüpfung - Ermöglicht es Ihnen, ein Bankkonto von mehr als 4000 Banken zu verknüpfen und zu verwalten, ohne die Registerkarten zu wechseln.

✨ Einheitliche Kontoverwaltung - Ermöglicht es Ihnen, alle Unternehmen und Konten an einem Ort zu sehen und zu verwalten, um einen besseren Finanzüberblick zu erhalten.

✨ Zuweisung von Kategorien und Bezeichnungen - Sie können Finanzaktivitäten über mehrere Banken und Unternehmen hinweg gruppieren und den Transaktionen Bezeichnungen zuweisen, um die

• Verfolgung von Ausgaben, 
• Optimierung der Ausgaben, 
• Einhaltung von Vorschriften und 
• Einblicke.

✨ Zahlungsmanagement - Ermöglicht es Ihnen, die Salden aller Konten an einem Ort einzusehen, Rechnungszahlungen zu verwalten und einen klaren Zahlungsverlauf zu beobachten.

✨ Rentabilitätsverfolgung - Ermöglicht die Analyse der Rentabilität nach Label, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto.

2. Kredit Funktionen

✨ Kreditlimitberechnung - Berechnet automatisch Ihr Kreditlimit innerhalb von 48 Stunden, basierend auf der Gruppenebene, nachdem Sie Ihr Geschäftsbankkonto verbunden haben.

Der Höchstbetrag liegt bei bis zu 100.000 € für 12 Monate.

✨ Erweitertes Kreditlimit - Bietet die Möglichkeit, Ihr Kreditlimit durch Anbindung weiterer Konten zu erhöhen.

3. Cashflow Überwachung

Bietet Tools, die Sie bei der Liquiditätsplanung, -überwachung und -prognose unterstützen.

✨ Cashflow Überwachung - Sobald unser System eine Liquiditätslücke feststellt, informieren wir Sie, damit Sie proaktiv Maßnahmen ergreifen können, um diese zu beseitigen.

✨ Zentralisiertes Finanzmanagement - Ermöglicht es Ihnen, Salden und Ausgaben über verschiedene Konten und Unternehmen hinweg über ein zentrales Dashboard zu verfolgen.

✨ Automatisierte Ausgabenverfolgung - Sobald Sie Ihre monatlichen Ausgaben eingegeben haben, zeigen wir Ihnen diese im folgenden Monat an.

Preisgestaltung

Puls Project hat ein Pay-as-you-go-System (1 Euro pro Tag und Funktion), so dass Sie die Funktionen beliebig oft ein- und ausschalten können.

Außerdem können Sie das Tool ein paar Tage lang testen und dann abschalten.

2. Board

Board ist eine Finanzplanungsplattform für Unternehmen, die Ihre Daten und Zahlen analysiert und detaillierte Einblicke für eine bessere Entscheidungsfindung liefert.

Die Lösungen drehen sich um Finanzanalyse und Reporting, Planung, Budgetierung und Prognose.

Hauptmerkmale:

✨ Finanzanalyse und -berichterstattung - Führt eingehende Finanzanalysen durch und erstellt Berichte über die finanzielle Leistung.

✨ Planung, Budgetierung und Prognose - Bietet eine Reihe von Werkzeugen zur:

• Bewältigung großer Datenmengen mit vorgefertigten Konnektoren für ERPs, Geschäftsanwendungen usw.
• Erkennen von Korrelationen in finanziellen, betrieblichen und externen Daten, um intelligente Vorhersagen zu erstellen.
• KPIs und Modelle zu erstellen, um Risiken zu erkennen und Chancen für Ihre Branche zu bewerten.

✨ Strategische Langzeitplanung - Hilft Ihnen bei der Auswahl der optimalen Lösung zum richtigen Zeitpunkt mit What-If-Analysen. 

✨ Kapitalplanung - Planen Sie Kapitalanlagen gründlich und zeigen Sie die Auswirkungen auf Ihre GuV, Bilanz und Ihren Cashflow in Echtzeit.

✨ Gruppenkonsolidierung und -berichterstattung - Ermöglicht Ihnen die Definition mehrerer Szenarien, die Erstellung automatischer Berechnungen und Regeln usw.

Preisgestaltung

Die Preisgestaltung von Board hängt von der Art der gewünschten Lösung ab und ist auf Anfrage erhältlich.

3. Helu

Helu ist ein Finanzmanagement-Tool, das Ihnen hilft, zu analysieren, zu planen und zusammenzuarbeiten.

In Bezug auf Integrationen können Sie Ihre DATEV-Daten direkt anbinden und alle Berichte synchronisieren. Sie können auch mit Google Excel, Salesforce, Sage, etc. integrieren.

Hauptmerkmale:

✨ Vorlagen - Sie können jeden Bericht von Grund auf neu erstellen oder Ihre GuV, Bilanz und Ihren Cashflow mit individuellen Vorlagen anzeigen.

✨ Hilfsmittel - Verwandelt vordefinierte oder benutzerdefinierte KPIs in visuelle Schnappschüsse zum besseren Verständnis.

✨ Planung - Ermöglicht es Ihnen, Ihre Plan-Ist-Vergleiche zu verwalten, Diskrepanzen zu korrigieren, neue Erkenntnisse zu gewinnen usw., dank rollierender Budgets.

✨ Liquiditätsüberwachung - Erzeugt einen Finanzplan über rollierende Prognosen.

✨ Szenarien - Ermöglicht es Ihnen, endlose Szenarien zu erstellen, um sich auf alle „Was-wäre-wenn-Situationen“ vorzubereiten.

Preisgestaltung

Hulu hat 4 Premium-Pläne, abhängig von der Anzahl der verfügbaren Funktionen. Die Preise sind individuell und auf Anfrage erhältlich.

4. Companyon

Companyon ist eine Liquiditätsplanungssoftware, die sich an kleine und mittlere Unternehmen wendet. 

Sie bietet Lösungen für Planung, Controlling, Liquiditätsmanagement und Unternehmenssteuerung.

Hauptmerkmale:

✨ Liquiditätsprognose - Integriert alle Informationen aus den verfügbaren Ist-Daten aus GuV, Umsatz- und Kostenplanung etc. und zeigt Ihren Liquiditätsstatus.

✨ Liquiditätsplanung - Bietet eine Analyse der monatlichen Cashflows und zeigt die Veränderung im Vergleich zu den Vorperioden.

✨ Budgetplanung - Ermöglicht die Umsatz-, Kosten- und Ergebnisplanung auf der Grundlage Ihrer BWA-Struktur.

✨ Reporting - Erstellt eine BWA aus den Summen- und Saldenlisten und eine Prognose für alle BWA-Positionen.

✨ Soll-Ist-Vergleiche & Prognose - Kombiniert Ihre Ist- und Plandaten zu verschiedenen Zeitpunkten und erstellt eine Prognose für alle GuV-Linien und Plan-Ist-Abweichungen.

Preisgestaltung

Companyon bietet 4 Premium-Pläne ab 79 € mit einer 14-tägigen kostenlosen Testphase.

5. SAP

SAP ist ein Instrument für die Verwaltung von Finanzmitteln und Betriebskapital und bietet Lösungen für Bargeld und Liquidität.

Sein Hauptaugenmerk liegt auf der Verwaltung Ihrer Treasury-Operationen und der Minderung von Finanzrisiken.

Hauptmerkmale:

✨ Finanzmanagement und Risikomanagement - Ermöglicht es Ihnen, finanzielle Risiken zu simulieren und auf Veränderungen der Risikopositionen aufgrund externer Faktoren zu reagieren.

✨ Cash- und Liquiditätsmanagement - Unterstützt Sie bei der Verwaltung von Banküberweisungen, Investitionen und Krediten und hilft bei der Erstellung von Cashflow-Memo-Datensätzen für erwartete Ereignisse usw.

✨ Betriebskapitalmanagement - Verbessert die Effizienz des Forderungsmanagements und automatisiert die damit verbundenen Prozesse.

✨ Multibank Konnektivität - Ermöglicht Ihnen die Verbindung zwischen Ihrem ERP-System und Ihren Banken mit eingebetteter EBICS- und Swift-Konnektivität.

✨ Prognosen - Analysiert die tatsächlichen Cashflows und prognostiziert mittelfristige Liquiditätstendenzen.

Preisgestaltung

Preisoptionen sind auf Anfrage erhältlich, liegen aber laut Nutzerbewertungen auf der steileren Seite.

6. Kyriba

Kyriba ist ein Werkzeug für das Bargeld- und Liquiditätsmanagement, das Ihnen hilft, einen Einblick in die gesamte Bargeldposition über mehrere Systeme und Regionen hinweg zu gewinnen.

Seine Produkte umfassen:

• Finanzverwaltung
• Risikomanagement
• Zahlungen
• Konnektivität und
• Betriebskapital.

Hauptmerkmale: 

✨ Liquiditätsplanung - Sie können mehrere Cash-Prognosezyklen gleichzeitig mit unterschiedlichen Daten und Was-wäre-wenn-Szenarien durchführen.

✨ Konnektivität - Das Echtzeit-API-Cloud-Konnektivitätsnetzwerk integriert Banken, ERPs, Handelsportale, Datendienste, etc.

✨ Liquiditätsberichterstattung - Analysiert die Gesamtliquidität durch Einbeziehung der gewünschten Anlage- und Kreditdaten aus den Modulen Debt und Investment.

✨ Kyriba Zahlungen - Zentralisieren und standardisieren Sie unternehmensweite Zahlungsabläufe mit Aufgabenautomatisierung, Fehlermanagement, etc.

✨ Module für Finanztransaktionen - Verfolgen und verwalten Sie Investitionen, Schulden, Zinsderivate und Devisen.

Preisgestaltung

Die Preise von Kyriba sind nur auf Anfrage erhältlich, und es gibt keine kostenlose Testversion.

7. Nomentia

Nomentia ist eine Cash- und Finanzmanagement Software, die Ihnen hilft, Ihren Cashflow zu optimieren, Ihre Finanzabläufe zu rationalisieren und finanzielle Risiken zu verringern.

Darüber hinaus ermöglicht es Ihnen die vollständige Zentralisierung, Kontrolle und Verwaltung von Zahlungen und bietet umfangreiche Integrationsmöglichkeiten mit Banken, ERP-Systemen, Finanzsystemen usw.

Hauptmerkmale:

✨ Sofortige Sichtbarkeit - bietet sofortige Sichtbarkeit aller Bargeldpositionen innerhalb des Unternehmens über alle Regionen hinweg.

✨ Finanzmanagement  - Ermöglicht die Zentralisierung und Optimierung der Verwaltung aller Finanz-Prozessen und -Verantwortlichkeiten

✨ Liquiditätsmanagement - Kombiniert alle Cashflow Daten aus verschiedenen Systemen und Banken, um die konzernweiten Cashflows und Liquiditätspositionen zu analysieren.

✨ Liquiditätsanalyse & Reporting - Ermöglicht die Erstellung dynamischer Datenansichten unter Verwendung verschiedener Funktionalitäten wie Aggregation, Gruppierung, Filterung und anderer.

✨ Cash Management - Ermöglicht es Ihnen, Ihre Cash-Management-Prozesse zu steuern und den Cashflow zentral zu optimieren, zu verfolgen und zu kontrollieren.

Preisgestaltung

Die Preisgestaltung erfolgt auf Anfrage und basiert auf Ihren geschäftlichen Anforderungen.

8. Commitly

Commitly ist eine Cashflow Planungssoftware, die KMUs eine Liquiditätsplanung in Echtzeit ermöglicht.

Außerdem lässt sie sich mit Banken, ERP-Systemen, Stripe und ähnlichen Plattformen integrieren.

Hauptmerkmale:

✨ Flexible Planung - Deckt kurz- und langfristige Planung, Szenarioanalyse und andere Planerstellungen in Bezug auf Ist-Zahlen und Prognosen ab.

✨ Prognosen - Bietet Liquiditätsprognosen in Echtzeit, einschließlich detaillierter Abweichungsanalysen.

✨ Cashflow Planung - Zeigt Echtzeit-Aktualisierungen und Datensynchronisation von Ihren Bankkonten an.

✨ Liquiditätsübersicht - Bietet tägliche Aktualisierungen der Cash-Position

✨ Kategorisierung - Kategorisieren Sie automatisch Ihren Liquiditätsstatus und stellen Sie ihn visuell dar.

Preisgestaltung

Commitly bietet 4 Premium-Tarife an, die ab 55 € pro Monat beginnen und jeweils eine 14-tägige Testphase beinhalten.

9. Agicap

Agicap unterstützt Sie bei der Verbesserung der Finanzplanung und -verwaltung, der Optimierung von Finanzoperationen, der Verwaltung des Cashflows und der Erstellung von datengestützten Prognosen.

Darüber hinaus können Sie alle fest- und variabel verzinslichen Bankdarlehen und Leasingverträge in allen Währungen zentralisieren, verwalten und inventarisieren sowie Ihre Konzernschulden konsolidieren.

Hauptmerkmale:

✨ Cashflow Management - Ermöglicht es Ihnen, Ihre Cashflows automatisch zu kategorisieren und Ihre Zahlungseingangs- und -ausgangskategorien zu definieren.

✨ Cashflow Prognose - Ermöglicht die automatische Erstellung von Cashflow Prognosen aus der geplanten Gewinn- und Verlustrechnung.

✨ Konsolidierungsfunktion - Ermöglicht es Ihnen, Ihre Cash-Position auf Konzern- oder Unternehmensebene zu verfolgen und den erwarteten Geldeingang für jedes Unternehmen zu prognostizieren.

✨ Berichtswesen - Ermöglicht die Erstellung individueller Berichte und Dashboards zur Analyse der Leistung Ihres Unternehmens.

✨ Reforcast - Ermöglicht Ihnen die Durchführung von Abweichungs- und Lückenanalysen mit Ist-Plan- oder Plan-Plan-Vergleichen.

Preisgestaltung

Agicap bietet maßgeschneiderte Lösungen, und der Preis hängt von der Anzahl der Bankkonten, dem Umsatz und den geschäftlichen Herausforderungen ab.

Nichtsdestotrotz können Sie kostenlos starten.

Was ist die beste Liquiditätsplanungssoftware für Ihr Unternehmen?

Die Wahl eines Tools hängt stark von Ihrer Größe, Ihren Bedürfnissen, Ihren Kapazitäten und zwangsläufig auch von Ihrem Budget ab.

Unsere Liste enthält Vorschläge, egal ob Sie ein größeres Unternehmen oder ein SMB sind. 

Obwohl alle von uns aufgelisteten Liquiditätsplanungsprogramme robuste Lösungen bieten, verfügt nur eines von ihnen über Kreditfunktionen - Puls Project.

Warum sollten Sie sich für Puls Project entscheiden?

Puls Project ist eine All-in-One-Finanzlösung, die alle finanziellen Bedürfnisse eines Unternehmens abdeckt.

So können Sie mit Puls Project:

💰 Profitieren Sie von Echtzeit und genauen Daten, da wir alle Transaktionen mehrmals täglich synchronisieren.

💰 Sehen Sie alle aktuellen und zukünftigen Salden auf einer einzigen Zeitachse.

💰 Legen Sie einen Zahlungsentwurf für die Zukunft fest, um die Auswirkungen auf Ihren Cashflow sofort zu sehen und bessere Entscheidungen über die Mittelzuweisung zu treffen.

💰 Erhöhen Sie Ihren verfügbaren Kredit, indem Sie ein weiteres Geschäftskonto hinzufügen, um Lücken zu schließen. Außerdem erhalten Sie nur den Betrag zurück, den Sie auch ausgegeben haben.

Und so vieles mehr.

Sind Sie bereit für eine Probefahrt mit Puls Project?

Melden Sie sich noch heute für Puls Project an, um Ihren Cashflow zu verwalten, ohne sich Gedanken über die notwendigen Mittel zu machen.

Lernen Sie weiter:

6 Tipps für die Erstellung von Finanzprognosen

7 beste Liquiditätsmanagement Software

Wir haben 4 Commitly Alternativen ausprobiert - hier ist unser Feedback