Wenn wir über Unternehmenswachstum sprechen, was fällt uns dann zuerst ein?

Effiziente Liquiditätsprognosen und Cashflow Management sind das Rückgrat des Unternehmenswachstums.

Sie sind der Schlüssel zur Erhaltung einer gesunden Finanzlage.

Glücklicherweise müssen viele Unternehmen diese Aufgaben heute nicht mehr manuell erledigen.

Der digitale Fortschritt hat vielfältige und erweiterte Möglichkeiten mit sich gebracht, die das tägliche, monatliche, vierteljährliche und jährliche Finanzmanagement erheblich erleichtern.

Im heutigen Artikel stellen wir Ihnen die 6 besten Tools zur Liquiditätsprognose vor, damit Sie die richtige Wahl für Ihr Unternehmen treffen können.

Doch zunächst wollen wir Ihnen die Grundlagen der Cashflow- und Liquiditätsprognose erläutern.

Fangen wir an!

Cashflow Prognose vs. Liquiditätsprognose

Da die Tools, die wir in diesem Artikel besprechen werden, Funktionen für die Cashflow Prognose enthalten, ist es wichtig, zunächst die Unterschiede zwischen Cashflow Prognose und Liquiditätsprognose zu klären.

Lassen Sie uns in die Grundlagen und Unterschiede zwischen diesen beiden Konzepten eintauchen.

1. Cashflow Prognose

Bei der Cashflow Prognose geht es um die Vorhersage der Mittelzuflüsse und -abflüsse eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum.

Vorrangiges Ziel ist es, sicherzustellen, dass das Unternehmen seinen finanziellen Verpflichtungen nachkommen kann und einen positiven Kassenbestand behält.

👉 Schwerpunkt der Cashflow Prognose:

• Tägliche, wöchentliche oder monatliche Mittelzuflüsse und -abflüsse
• Kurzfristige Planung
• Sicherstellung der Liquidität zur Deckung von Betriebsausgaben, Gehaltsabrechnungen und anderen unmittelbaren Verpflichtungen

👉 Bestandteile der Cashflow Prognose:

• Erwartete Einnahmen (Umsatz, Forderungen)
• Erwartete Ausgaben (Betriebskosten, Verbindlichkeiten)
• Investitionsausgaben
• Finanzierungstätigkeiten (Darlehen, Investitionen)

2. Liquiditätsprognose

Die Liquiditätsprognose ist ein umfassenderes Konzept, das die Cashflow Prognose einschließt, sich aber auch auf die Gesamtfähigkeit eines Unternehmens konzentriert, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.

Dabei werden nicht nur die Barmittel, sondern alle liquiden Mittel und die Verfügbarkeit von Krediten berücksichtigt.

👉 Schwerpunkt der Liquiditätsprognose:

• Mittel- bis langfristige Planung
• Finanzielle Gesundheit und Solvenz insgesamt
• Fähigkeit zur Erfüllung der finanziellen Verpflichtungen in verschiedenen Szenarien, einschließlich Stresssituationen

👉 Bestandteile der Liquiditätsprognose:

• Cashflow Projektionen
• Liquide Mittel (Bargeld, marktgängige Wertpapiere)
• Kreditfazilitäten und Kreditlinien
• Fälligkeiten und Tilgungspläne für Schulden
• Management des Betriebskapitals

3. Hauptunterschiede zwischen Cashflow Prognose und Liquiditätsprognose

Wie wir sehen können, ist die Cashflow Prognose ein Teil der Liquiditätsprognose.

Daher werden wir im folgenden Text alle Funktionen jeder Plattform beschreiben, die sowohl mit der Liquiditätsprognose als auch mit der Cashflow Prognose in Zusammenhang stehen.

Die Top 6 Tools für die Liquiditätsprognose, die Sie in Betracht ziehen sollten

1. Puls Project

Puls Project ist ein umfassendes Finanzmanagement-Tool, das zur Zentralisierung und Rationalisierung von Finanzoperationen für Unternehmen entwickelt wurde.

Puls ist ideal für Unternehmen, die mehrere Bankkonten verwalten und eine effiziente Finanzaufsicht anstreben, und konzentriert sich auf die Verbesserung von Liquiditätsprognosen und die Vereinfachung von Finanzabläufen.

Hauptmerkmale im Zusammenhang mit der Liquiditätsprognose

✔️ Zentralisierung - Verwalten Sie alle Bankkonten an einem Ort für mehr Komfort und eine bessere Finanzübersicht.

✔️ Bankkontoverknüpfung - Verknüpfen Sie jedes Bankkonto von über 4.000 Banken innerhalb einer Minute mit Puls und vereinfachen Sie die Einrichtung und Integration.

✔️ Unified Account Management - Anzeige und Verwaltung aller Unternehmen und Konten an einem Ort.

✔️ Zuweisung von Kategorien - Gruppieren Sie Finanzaktivitäten über mehrere Banken und Unternehmen hinweg und unterstützen Sie so die Nachverfolgung von Ausgaben, die Optimierung von Ausgaben, die Einhaltung von Vorschriften und den Einblick.

✔️ Etikettenzuweisung - Weisen Sie Transaktionen Etiketten zu, um Finanzaktivitäten anhand von Kriterien wie Projekt, Abteilung oder Zweck zu gruppieren.

✔️ Rentabilitätsverfolgung - Analysieren Sie die Rentabilität über einen beliebigen Zeitraum nach Kennzeichnung, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto.

✔️ CSV Download - Filtern und laden Sie die gewünschten Transaktionen im CSV-Format herunter, um sie mit Kunden oder Buchhaltern zu teilen.

✔️ Zahlungen - Sehen Sie die Salden aller Konten auf einen Blick, verwalten Sie Rechnungszahlungen effizient und führen Sie eine übersichtliche Historie der Zahlungen.

✔️ Cash Flow Überwachung - Überwachen Sie Ihren Cash Flow aktiv. Falls eine Liquiditätslücke entdeckt wird, wird diese hervorgehoben, so dass Sie die notwendigen Anpassungen vornehmen können, z. B. durch Überweisung von Geldern oder die Aufnahme eines Kredits bei Puls.

✔️ Kreditlimitberechnung - Automatische Berechnung innerhalb von mindestens 48 Stunden auf Basis der Gruppenebene nach der Verbindung Ihres Geschäftskontos. Puls bietet ein Limit von bis zu 100.000 € für 12 Monate, wobei die Darlehen für alle in Deutschland im Handelsregister eingetragenen Unternehmen gelten.

Was zeichnet es aus?

Puls Project zeichnet sich durch seine umfassende Bankkonnektivität und Echtzeit-Datengenauigkeit aus, die die Entscheidungsfindung verbessern und das Finanzmanagement über mehrere Konten und Unternehmen hinweg rationalisieren.

Am besten geeignet für?

Puls Project ist auf Unternehmen zugeschnitten, die eine einheitliche Lösung zur effizienten Verwaltung und Prognose der Liquidität über verschiedene Bankkonten hinweg suchen.

Mit Funktionen, die Finanzoperationen zentralisieren und Dateneinblicke in Echtzeit bieten, bietet es eine robuste Plattform für die Optimierung der Finanzaufsicht und das Treffen fundierter Geschäftsentscheidungen.

2. CashAnalytics

CashAnalytics ist ein fortschrittliches Tool zur Verbesserung der Cashflow Prognose und des Liquiditätsmanagements für Unternehmen.

Es eignet sich am besten für Kassen- und Finanzteams und automatisiert und vereinfacht den Prognoseprozess, so dass die Benutzer strategische Entscheidungen auf der Grundlage genauer und aktueller Finanzdaten treffen können.

Hauptmerkmale im Zusammenhang mit der Liquiditätsprognose

✔️ Tendenzprognose - Automatisiert Cashflow Prognosen unter Verwendung historischer Daten zur Erstellung trendbasierter Modelle, die nach Cashflow-Kategorien konfiguriert werden können.

✔️ Budgetmodellierung - Setzt monatliche Budgetierungen und Geschäftspläne in Cashflow-Prognosen um und sorgt so für mittel- bis langfristige Transparenz.

✔️ Wiederkehrende Posten - Automatisiert vorhersehbare Cashflows wie Gehälter und Mieten für laufende Prognosen ohne manuelle Aktualisierungen.

✔️ Tabellenkalkulation - Ermöglicht die Anpassung von Cash Flows mit kalkulationstabellenähnlichen Formeln und Zellverknüpfungsfunktionen innerhalb des Systems.

✔️ Cash-Sweep-Modellierung - Vereinfacht die Strukturierung von Cash-Sweeps und Pooling innerhalb von Cashflow-Prognosemodellen und automatisiert Zielsalden und Buchungen.

Was zeichnet es aus?

CashAnalytics zeichnet sich durch seinen hohen Automatisierungs- und Anpassungsgrad aus und bietet Kassen- und Finanzteams präzise und effiziente Werkzeuge zur Verwaltung und Prognose von Cashflows im gesamten Unternehmen.

Am besten geeignet für?

CashAnalytics ist eine robuste Lösung, die auf Unternehmen zugeschnitten ist, die eine genaue und automatisierte Cashflow-Prognose benötigen.

Die Funktionen rationalisieren das Liquiditätsmanagement und bieten eine detaillierte Transparenz, die strategische Entscheidungen und eine effiziente Finanzaufsicht ermöglicht.

3. Nomentia

Nomentia ist eine umfassende Cash- und Kassen-Management-Lösung, die Unternehmen Klarheit und Effizienz bei ihren täglichen und strategischen Finanzgeschäften verschafft.

Dieses Tool lässt sich reibungslos in verschiedene Finanzsysteme und Banken integrieren und bietet robuste Funktionen für eine effektive Liquiditätsprognose und -verwaltung.

Hauptmerkmale im Zusammenhang mit der Liquiditätsprognose

✔️ Besserer Überblick über Cash-Positionen - Kombinieren Sie alle Cash-Flow-Daten aus verschiedenen Systemen und Banken, um die konzernweiten Cash-Flows und Liquiditätspositionen einfach zu analysieren.

✔️ Kurzfristige Liquidität optimieren - Sorgen Sie für einen reibungslosen Ablauf des Tagesgeschäfts, indem Sie genügend Barmittel und konvertierbare Vermögenswerte zur Deckung kurzfristiger Verpflichtungen vorhalten.

✔️ Szenarioanalyse - Erstellen und vergleichen Sie verschiedene Liquiditätsszenarien, um Chancen zu entdecken und Risiken zu mindern.

✔️ Historische und aktuelle Liquiditätspositionen - Zeigen Sie vergangene und aktuelle Liquiditätspositionen an und analysieren Sie sie, um umfassende finanzielle Einblicke zu erhalten.

✔️ Dynamische Datenansichten - Passen Sie Datenansichten mit Funktionen wie Aggregation, Gruppierung, Filterung und Vergleichen mehrerer Zeiträume an.

✔️ Cash-Pool-Strukturen - Richten Sie Cash-Pool-Strukturen ein und überwachen Sie sie, um das Liquiditätsmanagement über Geschäftsbereiche und -einheiten hinweg zu zentralisieren.

✔️ FX Absicherungsanforderungen - Überwachen und verwalten Sie Devisenabsicherungen, um das finanzielle Risiko zu minimieren.

✔️ Integrationen und Formatkonvertierungen - Verbinden Sie sich mit jedem ERP-System und anderen Finanzsystemen, um Cashflow-Daten an einem Ort zusammenzuführen.

Was zeichnet es aus?

Nomentia zeichnet sich durch seine umfangreichen Integrationsmöglichkeiten und dynamischen Datenansichten aus und bietet Unternehmen eine einheitliche Plattform für ein effektives Liquiditätsmanagement über mehrere Unternehmen und Banken hinweg.

Am besten geeignet für?

Nomentia ist auf Unternehmen zugeschnitten, die eine integrierte und anpassbare Lösung für die Liquiditätsprognose suchen.

Mit Funktionen, die Cash-Positionen zentralisieren und analysieren, bietet es detaillierte Transparenz und robuste Werkzeuge zur Optimierung von Finanzoperationen und strategischen Entscheidungen.

4. Collect.AI

Collect.AI ist eine KI-gesteuerte Plattform zur Optimierung des Order-to-Cash- und Forderungsmanagements für europäische Unternehmen.

Sie automatisiert Forderungsprozesse und nutzt KI, um Zahlungsabläufe und Kundeninteraktionen zu verbessern. Damit ist sie ideal für Unternehmen, die ihren Cashflow verbessern, Kosten senken und die Kundenzufriedenheit erhöhen wollen.

Hauptmerkmale im Zusammenhang mit der Liquiditätsprognose

✔️ Automatisierte Forderungsprozesse - Optimiert den Lebenszyklus von Forderungen von der Ausstellung bis zur Zahlung und verbessert die Vorhersagbarkeit des Cashflows.

✔️ Echtzeit-Datensynchronisation - Stellt sicher, dass alle Forderungsdaten systemübergreifend auf dem neuesten Stand sind, und ermöglicht so genaue Prognosen.

✔️ KI-Assistenten - Erkennen von Zahlungsverhaltensmustern und Optimieren von Arbeitsabläufen zur Verbesserung des Cashflow Managements.

✔️ Vorausschauende Einblicke - Liefern Sie umsetzbare Erkenntnisse auf der Grundlage des Kundenverhaltens, um die Entscheidungsfindung zu verbessern.

✔️ Bidirektionale Kundeninteraktion - KI interagiert mit Kunden, um Zahlungspläne zu verwalten und zu optimieren und so die Außenstandstage (Days Sales Outstanding, DSO) zu reduzieren.

Was zeichnet es aus?

Collect.AI zeichnet sich durch die Integration von KI zur Automatisierung und Optimierung des Forderungsmanagements aus.

Es bietet vorausschauende Erkenntnisse und verbessert die Kundeninteraktion, um eine schnellere und zuverlässigere Umsetzung des Cashflows zu gewährleisten.

Am besten geeignet für?

Collect.AI bietet eine umfassende Lösung für Unternehmen, die ihr Forderungsmanagement mit KI-gesteuerter Automatisierung modernisieren möchten.

Durch die Optimierung von Arbeitsabläufen und die Synchronisierung von Daten in Echtzeit wird die Liquiditätsprognose verbessert und die finanzielle Effizienz insgesamt erhöht.

5. Agicap

Die Cashflow Prognose Software von Agicap ist ein leistungsstarkes Tool zur Verbesserung der Finanzplanung und des Finanzmanagements von Unternehmen.

Sie lässt sich in ERP-, Fakturierungs- und Buchhaltungssysteme integrieren und liefert genaue Cashflow Prognosen in Echtzeit.

Diese Lösung ist ideal für Unternehmen, die vielseitige und zuverlässige Finanzmanagement-Tools für die kurz-, mittel- und langfristige Planung suchen.

Hauptmerkmale in Bezug auf die Liquiditätsprognose

✔️ Zuverlässige Prognosen - Analysiert Cashflow und ausstehende Salden, um mithilfe vereinfachter Eingabetools zuverlässige Prognosen zu erstellen und zu ändern.

✔️ Unternehmens-Tool-Synchronisierung - Importiert automatisch Daten aus ERP-, Fakturierungs- und Buchhaltungssystemen, um genaue Prognosen zu erstellen.

✔️ Szenarioanalyse - Ermöglicht die Erstellung und den Vergleich verschiedener Finanzszenarien, um unterschiedliche Cashflow-Ergebnisse zu visualisieren.

✔️ Konvertierung von Gewinn- und Verlustrechnungen - Konvertiert projizierte Gewinn- und Verlustrechnungen in Cashflow-Prognosen mit einem 3-Schritt-Tool und bietet einen einfachen Re-Import für Aktualisierungen.

✔️ Flexible Anzeige - Zeigt Cashflow-Prognosen in kurz-, mittel- und langfristigen Ansichten mit anpassbarer Sichtbarkeit (täglich, wöchentlich, monatlich, vierteljährlich).

Was zeichnet es aus?

Agicap zeichnet sich durch seine reibungslose Integrationsfähigkeit und seine flexiblen Anzeigeoptionen aus, die es Unternehmen ermöglichen, den Cashflow über mehrere Zeithorizonte und Datenquellen hinweg effektiv zu verwalten und zu prognostizieren.

Am besten geeignet für?

Agicap ist auf Unternehmen zugeschnitten, die eine zuverlässige und integrierte Lösung für die Cashflow Prognose benötigen.

Seine Funktionen unterstützen eine detaillierte Finanzplanung und bieten Einblicke in Echtzeit, was es zu einem vielseitigen Werkzeug zur Verbesserung des Finanzmanagements und der Entscheidungsfindung macht.

6. Serrala

Serrala Cash Management und Prognose ist eine umfassende Finanzlösung, die Unternehmen Einblicke und Automatisierung in Echtzeit bietet.

Dieses Tool integriert bargeldrelevante Daten aus verschiedenen Quellen, um einen einheitlichen und genauen Überblick über die Barmittel zu schaffen.

Hauptmerkmale im Zusammenhang mit der Liquiditätsprognose

✔️ Zentrale Cash Sichtbarkeit - Integriert Daten aus verschiedenen Quellen für einen konsolidierten Cash Überblick.

✔️ Automatisierte Prozesse - Reduziert manuelle Aufgaben durch eine bis zu 99%ige Automatisierung des Bargeldabgleichs und der Prognosen.

✔️ Echtzeitdaten - Liefert genaue Echtzeitdaten für fundierte Entscheidungen.

✔️ Cash Positionierung und Prognosen - Bietet über 100 Berichte für Einblicke in Cash-Positionen und Prognosen.

✔️ Flexible Konfiguration - Ermöglicht benutzerdefinierte Konfigurationen für Cashflow-Planung, Szenarien und Simulationen.

✔️ Überwachung und Analyse - Automatische Überwachung und Analyse von Echtzeit-Kontoinformationen und Aktualisierungen des Cashflow-Status.

Was zeichnet es aus?

Serrala zeichnet sich durch einen hohen Automatisierungsgrad und eine umfassende Datenintegration aus, die Unternehmen finanzielle Einblicke in Echtzeit ermöglicht und den manuellen Arbeitsaufwand erheblich reduziert.

Am besten geeignet für?

Serrala bietet eine robuste Lösung für Unternehmen, die ihre Liquiditätsübersicht und -prognose verbessern wollen.

Mit Funktionen, die Daten aus verschiedenen Quellen integrieren und wichtige Prozesse automatisieren, bietet es eine zuverlässige Plattform für fundierte Finanzentscheidungen und ein verbessertes Finanzmanagement insgesamt.

Zusammenfassung

Wir hoffen, dass unsere Liste der 6 besten Tools zur Liquiditätsprognose Ihnen hilft, die beste Lösung für die Verwaltung Ihrer Unternehmensfinanzen zu finden.

Wie bei jedem Wettbewerb kann ein Tool je nach Ihren Bedürfnissen und Präferenzen herausstechen.

Wenn Sie ein kleines oder mittleres Unternehmen in Deutschland sind und eine ausgereifte Lösung für die tägliche Überwachung und langfristige Prognose suchen, empfehlen wir Ihnen, Puls auszuprobieren.

Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, haben wir die wichtigsten Vorteile der Einbindung dieser Lösung in Ihre Liquiditätsprognose und Ihre gesamte Finanzstrategieplanung zusammengefasst:

👉 Cashflow-Transparenz in Echtzeit - Sofortige Einsicht in Ihren Cashflow-Status, um fundierte und zeitnahe Finanzentscheidungen zu ermöglichen.

👉 Reibungslose Bankintegration - Verbinden Sie sich mühelos mit mehreren Banken, um zentralisierte und genaue Finanzdaten zu erhalten.

👉 Flexible Finanzierungsoptionen - Greifen Sie schnell auf Finanzierungen von bis zu 100.000 € zu, um Ihre Geschäftsanforderungen zu erfüllen.

👉 Automatisierte Workflows - Rationalisieren Sie Finanzvorgänge mit automatischer Transaktionskategorisierung und Zahlungserinnerungen.

👉 Kalenderstrukturiertes Dashboard - Navigieren Sie einfach nach Datum, um Transaktionsdetails einzugeben und zu verwalten, und sorgen Sie für Übersichtlichkeit und Organisation.

👉 Auswirkungsanalyse - Schieben Sie geplante Transaktionen in den Kalender, um ihre potenziellen Auswirkungen auf die Liquidität sofort zu sehen.

👉 Zahlungsplanung mit Entwürfen - Speichern Sie geplante Zahlungen als Entwürfe und aktivieren Sie sie bei Bedarf, um das Zahlungsmanagement zu verbessern.

👉 Datensicherheit und Compliance - Profitieren Sie von einer sicheren Datenverarbeitung und der Einhaltung der GDPR, damit Ihre Finanzdaten geschützt sind.

Melden Sie sich bei Puls an, um Ihre Liquiditätsprognose zu meistern, Ihre Finanzen mühelos zu organisieren und Ihre finanziellen Verpflichtungen sicher zu erfüllen, während Sie Ihr zukünftiges Wachstum vorantreiben.