Der Cashflow Plan ist das Herzstück des Finanzmanagements, und die Kenntnis seiner Feinheiten kann die finanzielle Gesundheit und das Wachstum Ihres Unternehmens erheblich beeinflussen.

Aber wie erstellt man einen gut ausgearbeiteten Cashflow Plan, vor allem, wenn man es noch nie gemacht hat?

Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie einen solchen Plan erstellen können, und als besonderen Leckerbissen finden Sie hier unsere praktischen Tipps zur Verbesserung Ihrer Cashflow Planungsstrategien.

Los geht's!

Cashflow vs. Profit: Was ist der Unterschied?

Bevor wir weitermachen, sollten wir kurz zwischen zwei Begriffen unterscheiden, die viele Menschen fälschlicherweise miteinander verwechseln: Cashflow und Profit.

• Der Cashflow gibt Aufschluss über die tatsächlichen Geldbewegungen in und aus einem Unternehmen und liefert einen konkreten Überblick über die Liquidität und die finanzielle Gesundheit.
• Der Profit hingegen stellt den Überschuss der Einnahmen über die Ausgaben dar und konzentriert sich in erster Linie auf das buchhalterische Einkommen.

Was ist ein Cashflow Plan?

Ein Cashflow Plan ist eine Finanzstrategie, die die Mittelzu- und -abflüsse innerhalb eines bestimmten Zeitraums beschreibt. 

Er dient als Fahrplan für die effektive Verwaltung der Barmittel Ihres Unternehmens und hilft Ihnen:

• Antizipieren, 
• Überwachen, und 
• Kontrolle der Geldbewegungen.

Der Hauptzweck des Cashflow Plans besteht darin, die Liquidität und finanzielle Stabilität zu gewährleisten.

📌 Cashflow Planung vs. Budgetierung

Cashflow Planung und Budgetierung sind zwar komplementäre Finanzinstrumente, aber sie haben unterschiedliche Funktionen im Finanzmanagement.

3 Arten von Cashflow Plänen, die Sie kennen sollten

Cashflow Pläne lassen sich in 3 Hauptkategorien einteilen, von denen jede für die Finanzoperationen Ihres Unternehmens von zentraler Bedeutung ist.

• Operativer Cashflow Plan - Entscheidend für die Überwachung der täglichen Cashflow Aktivitäten Ihres Unternehmens, die in direktem Zusammenhang mit Ihren Kerngeschäften stehen. Auf diese Weise können Sie Ihre Mittelzuflüsse und -abflüsse verfolgen und sicherstellen, dass sie über genügend Liquidität verfügen, um die Betriebsausgaben und andere notwendige Kosten zu decken.
• Investierender Cashflow Plan - Konzentriert sich auf Bargeldtransaktionen im Zusammenhang mit Investitionen in Vermögenswerte oder Kapitalausgaben. Er hilft Ihnen, Ihre Ressourcen so einzusetzen, dass Ihr Unternehmen langfristig wachsen und expandieren kann.
• Finanzierungs Cashflow Plan - befasst sich mit Cashflows im Zusammenhang mit der Kapitalbeschaffung, der Rückzahlung von Schulden und Eigenkapitaltransaktionen.Er ist daher ein wesentliches Hilfsmittel, um Ihre finanziellen Verpflichtungen zu verwalten und sicherzustellen, dass Sie über die notwendigen Mittel zur Unterstützung Ihrer Geschäftstätigkeit verfügen.

Warum brauchen Sie einen Cashflow Plan?

Einfach ausgedrückt: Ein Cashflow Plan ist unerlässlich, um die finanzielle Stabilität und den Erfolg Ihres Unternehmens zu sichern.

Außerdem hilft Ihnen ein guter Cashflow Plan:

• Sie können mögliche Liquiditätsengpässe oder -überschüsse besser vorhersehen und sich darauf vorbereiten, so dass Sie fundierte Entscheidungen über Investitionen, Ausgaben usw. treffen können.
• Potenzielle finanzielle Risiken zu erkennen und proaktiv Maßnahmen zu deren Minderung zu ergreifen. So können Sie saisonale Schwankungen bei den Einnahmen oder unerwartete Ausgaben vorhersehen und Ihre Budgetierung entsprechend anpassen.

• Sichern Sie sich Finanzierungen oder Investitionen, denn Sie können nachweisen, dass Sie Ihre Finanzen effizient verwalten können.

Ein gut ausgearbeiteter Cashflow Plan ist ein unschätzbares Instrument, um den langfristigen Erfolg Ihres Unternehmens zu sichern.

Lassen Sie uns also sehen, wie Sie einen solchen Plan erstellen können.

Wie erstellt man einen Cashflow Plan in 5 einfachen Schritten?

Die Erstellung eines Cashflow Plans ist gar nicht so kompliziert, wenn Sie wissen, welche Schritte Sie unternehmen müssen.

Schritt 1: Wählen Sie einen Zeitplan

Der von Ihnen gewählte Zeitplan sollte auf die Geschäftstätigkeit, den Finanzzyklus und die strategischen Ziele Ihres Unternehmens abgestimmt sein.

Wie Sie sich entscheiden?

Berücksichtigen Sie die Häufigkeit der Mittelzuflüsse und -abflüsse in Ihrem Unternehmen - wenn Ihr Unternehmen täglich oder sehr häufig Transaktionen durchführt, können Sie sich für einen kürzeren Zeitrahmen entscheiden.

Dies könnte eine tägliche oder wöchentliche Kapitalflussrechnung sein, um die Geldbewegungen genauer zu überwachen.

Wenn Sie hingegen ein Unternehmen mit saisonalen Schwankungen oder unregelmäßigen Cashflow-Mustern führen, ist eine monatliche oder vierteljährliche Cashflow Rechnung möglicherweise besser geeignet.

📌 Hinweis:

Wenn Sie ein kleines Unternehmen führen, ist es am besten, bis zu 12 Monate im Voraus zu planen, da dies einen stetigen, langfristigen Überblick über Ihre Finanzen in einem überschaubaren Zeitrahmen bietet.

Schritt 2: Alle Ein- und Auszahlungen auflisten

Um Ihren Kassenbestand zu berechnen und festzustellen, ob Sie einen positiven oder negativen Cashflow haben, müssen Sie alle Zu- und Abflüsse auflisten.

Zu den Mittelzuflüssen können erwartete Umsätze, aber auch Nicht-Umsatz-Einnahmen gehören, wie z. B.:

• Steuererstattungen, 
• Zuschüsse, 
• Investitionen,
• Erlöse aus Krediten,
• Einziehung von Forderungen,
• Zahlungen auf Wechselforderungen usw.

Zu den Mittelabflüssen gehören alle Ausgaben, die mit dem Betrieb Ihres Unternehmens verbunden sind, wie z. B.: 

• Miete und allgemeine Rechnungen, 
• Gehälter, 
• Darlehen, 
• Marketing und Werbung, 
• Kauf von Inventar,
• Ausschüttung von Dividenden usw.

Sobald Sie" 've geteilt alle Zuflüsse und Abflüsse

💡 ProTip:

Puls Project hilft Ihnen, Fehler durch veraltete Tabellenkalkulationen oder manuelle Berechnungen zu vermeiden, indem es die Daten direkt von Ihrem Bankkonto abruft.

So müssen Sie Ihre regelmäßigen monatlichen Ausgaben nur einmal eingeben, und das Puls-System zeigt automatisch den folgenden Monat an.

Darüber hinaus können Sie mit Puls alle Ihre Ein- und Auszahlungen zur besseren Organisation, Ausgabenverfolgung und Ausgabenoptimierung einfach kategorisieren.

Schritt 3: Berechnen Sie den Kassenbestand

Wie bereits erwähnt, hilft Ihnen die Kenntnis Ihrer Zu- und Abflüsse bei der Ermittlung Ihres monatlichen Kassenbestands.

Wenn Sie das Verhältnis zwischen Einnahmen und Ausgaben im Blick haben, können Sie Ihre Ziele so anpassen, dass Sie über genügend Barmittel verfügen, um den Bedarf Ihres Unternehmens zu decken.

Schritt 4: Prognostizieren Sie Ihren Cashflow

Alle vorangegangenen Schritte geben Ihnen einen detaillierteren Einblick in Ihre finanzielle Situation und ermöglichen es Ihnen, Bereiche mit Verbesserungspotenzial zu ermitteln.

Außerdem erhalten Sie so genügend Informationen, um datengestützte Entscheidungen zu treffen und Ihren künftigen Cashflow abzuschätzen.

Wenn Sie einen klaren Überblick über Ihre Finanzen haben, können Sie Ihre Kassenbestände, Zu- und Abflüsse genau bestimmen.

💡 ProTip:

In Puls Project können Sie jede geplante Einnahme oder Ausgabe eingeben, und unser System zeigt Ihnen sofort, wie sich die Salden für einen bestimmten Zeitraum in der Zukunft verändern werden.

Schritt 5: Überwachen und passen Sie Ihren Cashflow Plan regelmäßig an

Dieser letzte Schritt findet statt, wenn Sie Ihren Cashflow Plan bereits erstellt haben, ist aber genauso wichtig.

Sie müssen Ihren Plan überwachen, um zu prüfen, ob Sie über genügend Liquidität verfügen, um Ihren finanziellen Verpflichtungen nachzukommen und Ihre Betriebsausgaben zu decken.

Darüber hinaus können Sie durch die Überwachung der Cashflow-Muster Liquiditätsüberschüsse oder -engpässe erkennen und vorhersehen und somit Ihre Finanzstrategien anpassen.

Sobald Sie den Bargeldbedarf vorhersehen können, können Sie vorausschauend planen, bei Bedarf eine Finanzierung sichern und Cashflow Lücken vermeiden, die den Geschäftsbetrieb beeinträchtigen könnten.

💡 ProTip:

Wussten Sie, dass Puls Project Ihnen hilft, Ihren Cashflow aktiv zu überwachen? 

Wenn das Tool beispielsweise eine Liquiditätslücke feststellt, wird diese hervorgehoben, so dass Sie die notwendigen Anpassungen vornehmen können, z. B. Überweisungen vornehmen, einen Kredit beantragen usw.

🎁 Tipps und Tricks zur Verbesserung Ihrer Cashflow Planung

Ein gut ausgearbeiteter Cashflow Plan ist bereits ein guter Ausgangspunkt für Ihr Unternehmen, um auf einer soliden finanziellen Grundlage zu stehen und weiter zu wachsen und rentabel zu sein. 

Dennoch gibt es ein paar Tipps und Tricks, die die Effizienz des Cashflow Plans steigern können.

• Führen Sie genaue Aufzeichnungen über alle Ihre Finanztransaktionen - Verfolgen Sie, wohin Ihr Geld fließt, und ermitteln Sie Bereiche, in denen Sie Kosten senken oder Einnahmen steigern können.
• Prognostizieren Sie konservativ - Schätzen Sie Ihre Mittelzuflüsse unter und Ihre Mittelabflüsse über, um Überraschungen zu vermeiden und besser auf unerwartete Ausgaben oder Einnahmeausfälle vorbereitet zu sein.
• Setzen Sie Maßnahmen zur Kostensenkung um - Suchen Sie nach Möglichkeiten, die Gemeinkosten zu senken, Verträge mit Lieferanten neu auszuhandeln und Ihren Betrieb zu rationalisieren, um Geld zu sparen.

• Zahlungsfristen aushandeln - Bitten Sie Ihre Kunden um kürzere Zahlungsfristen, um Ihre Forderungen zu beschleunigen, und handeln Sie mit Ihren Lieferanten längere Zahlungsfristen aus, um mehr Zeit für die Begleichung Ihrer Rechnungen zu erhalten.
• Ziehen Sie Tools für die Cashflow Prognose in Betracht - Sie helfen Ihnen, Ihren Cashflow besser zu verwalten und zu verfolgen, Trends zu erkennen und fundiertere finanzielle Entscheidungen zu treffen.

💡 ProTip:

Puls Project ist ein Finanzplanungssystem, das effektiv:

• Cash Management Probleme anspricht, 
• ein effizientes Finanzplanungstool bietet und 
• kleinen und mittleren Unternehmen einen schnellen Zugang zu wichtigen Finanzmitteln ermöglicht.

Es umfasst Multibanking-, Cashflow Planer- und Schnellfinanzierungsfunktionen für einen allumfassenden Ansatz zur Verwaltung von Finanzen.

Optimieren Sie Ihren Cashflow Plan mit Puls Project

Mit einem soliden Cashflow Plan können Sie finanzielle Herausforderungen meistern, Wachstumschancen ergreifen und Ihr Unternehmen zu langfristigem Erfolg führen.

Und obwohl die Erstellung eines Cashflow Plans nicht sonderlich komplex ist, ist das Jonglieren mit all den Aspekten und Berechnungen fehleranfällig, was Ihre finanziellen Entscheidungen stark beeinträchtigen kann.

Mit Puls Project können Sie sich diese Sorgen ersparen, denn Puls Project verfügt über innovative Automatisierungsfunktionen, die kleinen und mittleren Unternehmen helfen, ihr Finanzmanagement und ihr Wachstum zu steigern.

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Eigenfinanzierung vs. Fremdfinanzierung: Erkundung der Vor- und Nachteile für die Unternehmensfinanzierung

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