Der Zugang zu Finanzmitteln ist ein entscheidender Aspekt bei der Führung eines Kleinunternehmens. Funding Circle ist definitiv ein großer Player unter den verschiedenen Kreditanbietern, aber nicht der einzige.
Vielleicht sind Sie auf der Suche nach besseren Konditionen, schnellerem Zugang zu Geldmitteln oder anderen Kreditmodellen, die besser zu Ihren geschäftlichen Anforderungen passen.
Aus diesem Grund haben wir eine Liste mit 4 Funding Circle Alternativen erstellt, damit Sie sich über Finanzierungsmöglichkeiten informieren können, die besser zu Ihren geschäftlichen Gegebenheiten passen.
Lassen Sie uns eintauchen!
4 Funding Circle Alternativen: Überblick
Sehen wir uns einen kurzen Überblick über die Funding Circle Alternativen an.
1. Puls Project
Puls Project ist eine FinTech Lösung für das Cashflow Management, die robuste Tools bietet, die nicht nur die Liquiditätsplanung und den Cashflow erleichtern, sondern auch den schnellen Zugang zu den erforderlichen Finanzmitteln ermöglichen.
Seine Kernlösungen fallen in 3 Hauptkategorien:
- Finanzierungsoptionen
- Multibanking Möglichkeiten, und
- Cashflow Management und Finanzplanung.
Wichtigste Merkmale:
✨ Finanzierungsoptionen
Laut unseren Nutzern ist eine der beliebtesten Funktionen von Puls die unkomplizierte Kreditvergabe.
Durch unseren bei der BaFin registrierten Fonds, die Montold KMU Kreditfonds GmbH & Co. KG, der bei der BaFin registriert ist, können wir Kredite ohne die üblichen langwierigen und zeitraubenden Richtlinien und Kriterien vergeben.
💰 Um einen Kredit zu beantragen, müssen Sie lediglich:
- Ein laufendes Geschäft von mindestens 6 Monaten haben.
- Sie müssen den Kreditvertrag und die Personalien der wirtschaftlichen Eigentümer und Geschäftsführer gemäß GwG vorlegen.
💰 Darüber hinaus verlangen wir keine Sicherheiten, und es sind keine Banken oder andere Dritte beteiligt.
💰 Ein weiterer Vorteil ist, dass Sie Kreditlimits ohne Kosten und ohne Beeinträchtigung Ihrer Kreditwürdigkeit bei Banken nutzen können.
Wir berechnen die Kreditlimits auf der Grundlage der Gesamtfinanzlage des Unternehmens und ermöglichen so eine höhere Kreditaufnahmekapazität.
💰 Sie können 100 000€ für 12 Monate beantragen und innerhalb von 48 Stunden nach Antragstellung über die Mittel verfügen.
Obwohl die Obergrenze für die Kreditaufnahme niedriger ist als bei ähnlichen Lösungen, können Sie Ihren Kreditrahmen aufstocken und erweitern:
- Richtiges Cashflow Management und
- Sichere Verknüpfung von mehr als 1 Bankkonto.
💰 Apropos Sicherheit: Puls Project sichert Ihre Daten mit Amazon Aurora verschlüsselten DB-Clustern mit AES-256 Verschlüsselung.
Darüber hinaus nutzen wir den Transport Layer Security Standard, um die Sicherheit von Transitdaten und Informationen zu gewährleisten.
Darüber hinaus ermöglicht unser GDPR-konformer Dienstleister FinAPI noch mehr Datenschutz.
✨ Multibanking Fähigkeiten
💰 Unsere Multibanking Lösung ermöglicht es Ihnen, Ihr Kreditlimit zu erhöhen, indem Sie ein Konto von über 4.000 Banken anschließen.
💰 Das zentrale Dashboard ermöglicht Ihnen die Verwaltung und Verfolgung von Salden und Ausgaben über mehrere Bankkonten und Unternehmen hinweg an einem Ort.
💰 Darüber hinaus bietet das Dashboard Einblicke in die Rentabilität über verschiedene Kategorien hinweg und hilft Ihnen, die finanzielle Leistung über verschiedene Zeiträume hinweg zu bewerten.
✨ Cashflow Planer
Das Tool bietet eine breite Palette von Lösungen zur Rationalisierung und Automatisierung des Cashflow Managements.
💰 Bietet einen einheitlichen Überblick über die Salden und Ausgaben verschiedener Konten und Unternehmen an einem einzigen Ort.
💰 Überwacht den Cashflow aktiv und macht Sie auf mögliche Lücken aufmerksam, um ein proaktives Management zu ermöglichen.
💰 Automatisiert die Verfolgung von Ausgaben, indem es Daten direkt von verknüpften Bankkonten abruft und so menschliche Fehler minimiert.
💰 Synchronisiert alle Transaktionen und Informationen mehrmals täglich und bietet so einen Echtzeit-Einblick in die Bargeldpositionen und hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
💰 Simuliert mehrere Cashflow Szenarien, um potenzielle zukünftige Positionen zu verstehen und entsprechend strategische Entscheidungen zu treffen.
💰 Ermöglicht die Eingabe regelmäßiger monatlicher Ausgaben, die automatisch in den Folgemonaten angezeigt werden, um die Verfolgung zu erleichtern.
Vorteile und Nachteile:
🟢 Eine umfassende Lösung für Finanzmanagement und Kredite.
🟢 Minimale Kreditanforderungen.
🟢 Schneller Zugang zu Geldmitteln innerhalb von 48 Stunden.
🟢 Keine Sicherheiten.
🔴 Eine niedrigere Kredithöchstgrenze, aber mit der Möglichkeit, den Kredit aufzustocken und zu erhöhen, indem ein anderes Bankkonto sicher angeschlossen wird.
2. LendingCrowd
LendingCrowd ist eine FinTech Plattform, die flexible Finanzierungslösungen für Aktiengesellschaften und Kommanditgesellschaften anbietet.
Sie bietet Optionen zur Refinanzierung bestehender Schulden, zur Finanzierung von Krediten für Lager, Cashflow, neue Räumlichkeiten, einen neuen Vertrag usw.
Wichtigste Merkmale:
✨ Kreditbetrag
Sie können Kredite zwischen 75.000£ und 500.000£ aufnehmen, mit Rückzahlungsfristen zwischen 6 und 60 Monaten.
✨ Antragsverfahren
Um ein Kredit von LendingCrowd zu beantragen, müssen Sie nicht nur eine in Großbritannien ansässige LLP oder Gesellschaft mit beschränkter Haftung sein, sondern auch folgende Angaben machen:
- Informationen über Ihr Unternehmen, aktuelle Kredite oder Überziehungskredite und Ihren Finanzbedarf.
- Angaben zu jedem der Eigentümer oder Geschäftsführer Ihres Unternehmens.
- Die eingereichten Konten der letzten 2 Jahre, wobei das letzte nicht älter als 15 Monate sein darf.
- Bankauszüge der letzten 3 Monate
- Angaben zur aktuellen Kreditaufnahme, einschließlich Bounce Back-, CBILS- oder RLS- Krediten.
- Verwendungszweck der Mittel - Eine einfache Beschreibung, wofür Sie den Kredit verwenden werden.
Außerdem müssen Sie einen Umsatz von mindestens 100.000£ haben.
Es ist zu beachten, dass Sie für Geschäftskredite bis zu 350.000£ eine persönliche Bürgschaft stellen müssen, die einer Bonitätsprüfung unterliegt.
Sie müssen also entweder Hauseigentümer sein oder eine Bürgschaft eines Dritten vorlegen.
✨ Gebühren
LendingCrowd erhebt keine Vorfälligkeitsentschädigung - Sie können auch Überzahlungen von mindestens 5.000£ vornehmen.
Die Zinssätze beginnen bei 6,90%, abhängig von Ihrem Geschäftsfall, dem Betrag und den Rückzahlungsfristen.
Vorteile und Nachteile
🟢 Keine Gebühren für vorzeitige Rückzahlung.
🔴 Muss im Vereinigten Königreich ansässig sein.
🔴 Muss seit mindestens 2 Jahren im Geschäft sein.
🔴 Sie müssen eine persönliche Bürgschaft für Beträge bis zu 350.000 £ stellen.
3. Iwoca
Iwoca ist ein britisches FinTech Unternehmen, das flexible Geschäftskredite für kleine und mittlere Unternehmen anbietet.
Es bietet:
- Kleine Geschäftskredite
- Kurzfristige Geschäftskredite
- Ungesicherte Geschäftskredite, und
- Umsatzbasierte Kredite.
Neben den Kreditmöglichkeiten bietet Iwoca auch Tools, die das Tätigen und Entgegennehmen von Zahlungen erleichtern.
So lässt es sich mit mehreren eCommerce- und Buchhaltungssoftware-Plattformen wie Shopify, WooCommerce, Xero, QuickBooks usw. integrieren.
Wichtigste Merkmale:
✨ Kredithöhe
Iwoca bietet eine hohe Kredithöchstgrenze, die zwischen 1.000£ und 1.000.000£ liegt.
✨ Antragsverfahren
Um ein Iwoca Kredit zu beantragen, müssen Sie die folgenden Kriterien erfüllen:
- Sie müssen Ihren Sitz im Vereinigten Königreich haben und eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder eine Personengesellschaft sein.
- Sie müssen grundlegende Informationen über Ihr Unternehmen bereitstellen.
- Legen Sie die Kontoauszüge des letzten Jahres vor.
Darüber hinaus prüft Iwoca Ihre Jahresabschlüsse, die Unternehmensverschuldung und den Cashflow, um festzustellen, ob Sie die Schulden effektiv verwalten können.
Das Antragsverfahren erfolgt online und dauert etwa 5 Minuten. Je nach Fall kann Ihr Kredit innerhalb von 24 Stunden genehmigt werden.
Iwoca führt weiche Kreditprüfungen durch, d. h. die Beantragung eines Kredits hat keine Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit.
Der Geschäftskredit wird jedoch in Ihrer Kreditauskunft erscheinen, wenn Sie sich entschließen, die Mittel in Anspruch zu nehmen.
✨ Gebühren
Es gibt keine Gebühren für die vorzeitige Rückzahlung, aber Sie zahlen Zinsen für die Tage, an denen Sie das Geld haben.
Die Zinssätze für Geschäftskredite beginnen bei 2% pro Monat für ein Flexi-Kredit.
Außerdem können Sie bei einem Flexi-Kredit eine Aufstockung beantragen, sobald Sie ein Drittel Ihres ursprünglichen Kreditrahmens zurückgezahlt haben, indem Sie aktuelle Informationen über Ihr Unternehmen bereitstellen.
Vorteile und Nachteile
🟢 Hoher Höchstkredit
🟢 Finanzierung am selben Tag möglich.
🟢 Keine Gebühren für vorzeitige Rückzahlung.
🔴 Berechnet die Zinsen für die Tage, an denen Sie das Geld haben.
🔴 Muss seit einem Jahr im Geschäft sein.
🔴 Hat einen variablen Zinssatz.
4. Silvr
Silvr bietet flexible Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen in Frankreich und Deutschland.
Seine Kernlösungen drehen sich um:
- Rechnungsfinanzierung - Ermöglicht es Ihnen, ausstehende Rechnungen in sofortige Liquidität umzuwandeln.
- Finanzierung von Lagerbeständen - Ermöglicht es Ihnen, Lagerbestände im Voraus zu kaufen und gleichzeitig den Cashflow aufrechtzuerhalten.
- Wachstumsfinanzierung - Unterstützt Marketingkampagnen oder Einstellungsbemühungen für die Geschäftsexpansion.
- Betriebsmittelkredite - Bieten einen finanziellen Puffer für unerwartete Ausgaben oder Gelegenheiten.
Wichtigste Merkmale:
✨ Kreditbetrag
Sie können Kredite zwischen 5.000€ und 1.000.000€ aufnehmen, mit einer Rückzahlungsfrist von 1 bis 6 Monaten.
✨ Antragsverfahren
Natürlich müssen Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen, um ein Kredit zu erhalten:
- Sie müssen ein KMU mit Sitz in Deutschland oder Frankreich sein. Sie sollten auch bedenken, dass Sie keinen Kredit beantragen können, wenn Sie selbständig sind.
- Je nach Land sollte Ihr monatlicher Umsatz betragen:
💰 Für Unternehmen mit Sitz in Frankreich ab 7.000€ pro Monat und
💰 für Unternehmen mit Sitz in Deutschland ab 10.000€ pro Monat.
- Keiner der Gesellschafter darf in der Vergangenheit ein Gerichtsverfahren angestrengt haben.
- Außerdem dürfen Sie keine Zahlungsschwierigkeiten in der Vergangenheit haben.
- Sie müssen mindestens 6 Monate an Finanzunterlagen, Jahresabschlüssen und KYB/KYC-Dokumenten vorlegen.
Die Entscheidungsfindung kann bis zu 3 Werktage in Anspruch nehmen, und Sie können die Finanzierung innerhalb von 2 Werktagen erhalten, wenn Ihr Antrag genehmigt wird. Außerdem erhalten Sie Ihre Finanzierung in Euro zum Tageskurs, unabhängig von der Währung oder Bank, die Sie verwenden.
✨ Gebühren
Silvr bietet feste Zinssätze, die je nach Kreditart und -bedingungen bei 1% pro Monat beginnen können.
Sie zahlen Ihre Raten wöchentlich jeden Montag. Darüber hinaus erhalten Sie 4-5 Werktage vor dem angestrebten Rückzahlungstermin eine Erinnerungs-E-Mail.
Wenn Sie sich für eine umsatzabhängige Finanzierung entschieden haben, richten sich Ihre künftigen Zahlungen nach den „x Wochen zuvor erzielten Umsätzen“.
Bei einem festen Zahlungsplan hingegen zahlen Sie wöchentlich die gleichen Raten.
Vorteile und Nachteile:
🟢 Bietet hohe maximale Kreditbeträge.
🟢 Keine persönliche Bürgschaft.
🟢 Schnelle Kreditentscheidungen.
🔴 Kurze Rückzahlungsfristen, die zu höheren Zinssätzen führen können.
Funding Circle Alternativen - Welche ist die Beste?
Unabhängig davon, wie gut eine Finanzlösung auch sein mag, ist es immer gut, neue Akteure auf dem Markt im Auge zu behalten und die Optionen zu erkunden.
Unsere Liste der Funding Circle Alternativen soll Ihnen einen Anstoß in die richtige Richtung geben und Ihnen helfen, die für Sie optimale Lösung zu finden.
Wenn Sie eine höhere Kreditsumme benötigen, ist Iwoca vielleicht die richtige Wahl. Wenn Sie hingegen eine Lösung ohne persönliche Bürgschaft suchen, scheint Silvr eine logische Wahl zu sein.
Jede Alternative erfordert jedoch eine wesentliche Voraussetzung - den Beweis, wie gut Sie Ihren Cashflow verwalten und planen.
Stellen Sie sich vor, Sie könnten eine Lösung finden, die Ihnen hilft, Ihr Cashflow Management zu optimieren und gleichzeitig finanzielle Unterstützung zu leisten, alles unter einem Dach.
Hier kommt Puls Project!
Warum sollten Sie sich für Puls Project entscheiden?
Puls Project ist eine allumfassende Finanzlösung, die Werkzeuge zur Verbesserung der Liquidität oder zur Rationalisierung Ihrer Finanzplanungsprozesse bietet.
So ermöglicht es Ihnen,:
🔥 Zentralisieren Sie das Finanzmanagement und behalten Sie eine bessere Kontrolle über den Cashflow, um die betrieblichen Anforderungen zu erfüllen und in Wachstumschancen zu investieren.
🔥 Schnell auf Kredite zugreifen, um Liquiditätslücken in Zeiten geringer Einnahmen oder unerwarteter Ausgaben zu überbrücken.
🔥 Passen Sie den Kredit an Ihre Bedürfnisse an und legen Sie den Betrag und den Rückzahlungszeitraum fest, um die monatlichen Gesamtkosten und den Gesamtzinssatz zu sehen.
🔥 Erleichtern Sie eine bessere Budgetierung und Prognose durch genaue Daten.
Sind Sie bereit, Puls Project in Aktion zu sehen?
Melden Sie sich noch heute für Puls Project an und optimieren Sie Ihre finanzielle Gesundheit.
Lernen Sie weiter:
Wie erhält man eine Kreditlinie für Unternehmen?
