Die Führung eines Unternehmens bietet zahlreiche Möglichkeiten für Wachstum und allgemeinen Erfolg. Inmitten des Tagesgeschäfts und der strategischen Entscheidungsfindung wird jedoch ein wichtiger Aspekt oft übersehen: die Erstellung eines soliden Finanzplans.
Wenn Sie noch nie einen erstellt haben oder Ihren aktuellen Plan überarbeiten wollen, lesen Sie weiter, um die wichtigsten Schritte und Strategien für die Erstellung eines Finanzplans für ein Unternehmen zu erfahren.
Los geht's!
Was ist ein Finanzplan?
Ein Finanzplan ist ein umfassendes Dokument, das die finanziellen Ziele Ihres Unternehmens
finanziellen Ziele Ihres Unternehmens,
- Strategien,
- Prognosen und
- Maßnahmen, um finanziellen Erfolg und Nachhaltigkeit zu erreichen.
Er dient als Fahrplan für die Verwaltung der Finanzen, das Treffen fundierter Entscheidungen und die Überwachung der finanziellen Leistung über einen bestimmten Zeitraum, in der Regel ein bis fünf Jahre.
8 bemerkenswerte Vorteile eines Finanzplans für Unternehmen
Ein gut ausgearbeiteter Finanzplan hilft Ihnen, Ressourcen effektiv zuzuweisen, Fortschritte zu verfolgen, Herausforderungen vorauszusehen und finanzielle Ergebnisse zu optimieren.
Weitere wichtige Vorteile sind:
- Zielsetzung - Hilft Ihnen, klare und messbare finanzielle Ziele zu setzen, wie z. B. die Steigerung der Einnahmen, die Verbesserung der Rentabilität, die Senkung der Kosten oder die Ausweitung der Geschäftstätigkeit.
- Ressourcenzuweisung - Sie können Ressourcen effektiv zuweisen, indem Sie Ausgaben, Investitionen und Wachstumsinitiativen budgetieren.
Darüber hinaus hilft es bei der Festlegung von Prioritäten für die Zuweisung von Mitteln auf der Grundlage strategischer Prioritäten und erwarteter Erträge.
- Cashflow Management - Hilft Ihnen bei der Prognose von Mittelzuflüssen und -abflüssen, bei der Ermittlung potenzieller Liquiditätsengpässe oder -überschüsse und bei der Planung des Betriebskapitalbedarfs.
Auf diese Weise stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen über ausreichend Liquidität verfügt, um seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen.
- Risikominderung - Hilft Ihnen, finanzielle Risiken wie Marktschwankungen, wirtschaftliche Veränderungen, Wettbewerb oder betriebliche Herausforderungen zu erkennen und zu bewerten.
- Entscheidungsfindung - Bietet einen Rahmen für fundierte Entscheidungen über Investitionen, Expansionen, Preisstrategien, Kostensenkungsmaßnahmen usw.
Als Ergebnis können Sie Optionen bewerten, Kompromisse abwägen und die beste Vorgehensweise wählen.
- Leistungsbewertung - Dient als Benchmark für die Bewertung der finanziellen Leistung Ihres Unternehmens anhand von Zielen, Budgets und KPIs.
- Gewinnung von Investoren und Finanzierungen - Zeigt die finanzielle Stabilität, das Wachstumspotenzial und die Fähigkeit Ihres Unternehmens, Renditen zu erwirtschaften, und erhöht so Ihre Glaubwürdigkeit und Attraktivität für potenzielle Investoren, Kreditgeber oder Partner.
- Strategische Planung - Richtet die finanziellen Ziele an den allgemeinen Unternehmenszielen und der langfristigen Vision aus und hilft Ihnen, Prioritäten zu setzen, Chancen zu bewerten und die finanzielle Nachhaltigkeit zu gewährleisten.
Was sind die Schlüsselelemente eines Finanzplans?
Ein umfassender Finanzplan für ein Unternehmen enthält in der Regel mehrere Schlüsselelemente, die finanzielle Ziele, Strategien und Prognosen umreißen.
💰 Finanzielle Ziele
Sie sollten mit der klaren Definition von Finanzzielen beginnen, die mit den Gesamtzielen Ihres Unternehmens übereinstimmen, wie z. B.:
- Umsatzziele,
- Gewinnspannen,
- Kostensenkungsziele,
- Wachstumsziele und
- ROI-Ziele.
Sobald Sie Ihre Ziele definiert haben, haben Sie eine bessere Vorstellung von Ihrer aktuellen Position und der Richtung, in die Sie Ihr Unternehmen führen wollen.
💰 Umsatzprognose
Sie dient als Grundlage für den Finanzplan und bezieht sich auf Projektionen der erwarteten Umsatzerlöse auf der Grundlage von Marktforschung, historischen Verkaufsdaten, Branchentrends und Verkaufsstrategien.
💰 Ausgabenprognose
Prognosen helfen Ihnen bei der Einschätzung der Betriebsausgaben, einschließlich der Kosten für Produktion, Marketing, Gemeinkosten, Personal, Miete, Versorgungsleistungen und andere Betriebskosten.
Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben hilft Ihnen bei der Verwaltung von Cashflow und Budget.
💰 Gewinn- und Verlustrechnung
Die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV) zeigt die Einnahmen, Ausgaben und den Reingewinn Ihres Unternehmens in einem bestimmten Zeitraum und bietet Einblicke in Ihre Rentabilität und Leistung.
💰 Cashflow Rechnung
Sie stellt eine Projektion der Mittelzu- und -abflüsse über einen bestimmten Zeitraum dar und hilft Ihnen, den Cashflow effektiv zu verwalten, den Finanzierungsbedarf vorauszusehen und die finanzielle Stabilität zu gewährleisten.
Außerdem gibt sie Aufschluss darüber, wie Sie in Ihrem Unternehmen Barmittel erzeugen und verwenden.
Sie müssen die Betriebs-, Finanzierungs- und Investitionstätigkeiten berücksichtigen, um einen Gesamtüberblick zu erhalten und Bereiche mit Verbesserungsbedarf zu ermitteln.
💰 Bilanz
Die Bilanz bietet einen umfassenden Überblick über die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens. Sie ist eine Momentaufnahme der Finanzlage Ihres Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt, in der die Aktiva, Passiva und das Eigenkapital aufgeführt sind.
- Vermögenswerte - stellen dar, was Sie besitzen und kontrollieren.
- Verbindlichkeiten - stellen Verpflichtungen oder Schulden dar, die Sie externen Parteien, wie Gläubigern, Lieferanten, Kreditgebern oder anderen Unternehmen, schulden.
- Eigenkapital der Aktionäre - spiegelt den Nettowert Ihres Unternehmens nach Abzug seiner Verbindlichkeiten wider.
💰 Budget
Ein detaillierter Plan, in dem dargelegt wird, wie Ihr Unternehmen seine Ressourcen einsetzen wird, um seine finanziellen Ziele zu erreichen, einschließlich der Umsatzziele, der Aufwandszuweisungen, der Investitionsausgaben und der Mittel für unvorhergesehene Ausgaben.
💰 Kapitalstruktur
Die Kapitalstruktur gibt Ihnen einen Überblick über die Eigenkapitalfinanzierung, die Fremdfinanzierung und andere Kapitalquellen des Unternehmens.
Mit anderen Worten: Es wird dargelegt, wie das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit und Wachstumsinitiativen zu finanzieren gedenkt.
💰 Finanzielle Kennziffern und Metriken
Finanzkennzahlen helfen Ihnen bei der Bewertung, Analyse und Interpretation der verschiedenen Aspekte des Unternehmens
- Finanzielle Leistung,
- Effizienz,
- Rentabilität,
- Liquidität,
- Solvenz und
- Gesamtzustand.
Folglich bieten sie wertvolle Einblicke in die Finanzlage Ihres Unternehmens und helfen Stakeholdern, Investoren, Gläubigern und dem Management, fundierte Entscheidungen über das Unternehmen zu treffen.
💰 Gewinnschwellenanalyse (Break-even-Analyse)
Sie bestimmt den Punkt, an dem die Gesamteinnahmen Ihres Unternehmens den Gesamtkosten entsprechen und somit weder Gewinn noch Verlust entstehen.
Es handelt sich also um den Punkt, an dem der Gesamtumsatz oder die Gesamteinnahmen alle fixen und variablen Kosten decken, was zu einem Nettogewinn von Null führt.
Der Break-even-Punkt ist eine wichtige Kennzahl, da er die Höhe des Verkaufs- oder Produktionsvolumens angibt, das Sie benötigen, um alle Kosten zu decken.
Wie erstellt man einen Finanzplan für Unternehmen in 8 Schritten?
Die Schlüsselelemente der Finanzplanung sind hervorragende Indikatoren dafür, was in einen Finanzplan einfließt und auf welche Faktoren Sie achten sollten.
1. Finanzielle Ziele festlegen
Der erste und entscheidende Schritt bei der Erstellung eines Finanzplans ist die Festlegung Ihrer kurz- und langfristigen Ziele.
Diese können von der Steigerung der Einnahmen über die Verbesserung des Cashflows, die Senkung der Kosten und die Ausweitung der Geschäftstätigkeit bis hin zur Erreichung bestimmter Rentabilitätsspannen reichen.
Um Ihre Ziele klarer zu formulieren, sollten Sie Fragen zu Ihren Zielen aufschreiben.
Zum Beispiel,
- Wie hoch ist Ihr Umsatzziel für das nächste Jahr?
- Wie viel sind Sie bereit, in den Ausbau Ihres Betriebs zu investieren?
- Welche Kostensenkungsmaßnahmen können Sie durchführen, um die Rentabilität zu erhöhen?
Auf diese Weise können Sie einen Fahrplan für Ihren Finanzplan erstellen und die Schritte zur Erreichung dieser Ziele nach Prioritäten ordnen.
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Sie bei der Festlegung Ihrer finanziellen Ziele spezifisch, realistisch und messbar sind, um sicherzustellen, dass sie erreichbar sind und als Richtschnur für Ihre finanziellen Entscheidungen dienen.
Apropos spezifisch, realistisch und messbar: Der SMART-Rahmen ist ein praktischer "Assistent", der Ihnen helfen kann, Ihre Ziele besser zu definieren.
2. Beurteilen Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation
Bevor Sie künftige finanzielle Entscheidungen treffen können, müssen Sie Ihre aktuelle finanzielle Situation und den Stand Ihres Unternehmens kennen.
Bewerten Sie Ihre aktuelle Finanzlage, indem Sie Jahresabschlüsse, Cashflow-Berichte, Budgetprognosen und KPIs prüfen.
Sie müssen Ihre Einnahmeströme, Ausgaben, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und die allgemeine finanzielle Gesundheit verstehen.
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3. Legen Sie ein Budget fest
Die Ausarbeitung eines detaillierten Budgets ist ein wesentlicher Aspekt der Finanzplanung.
Indem Sie die erwarteten Einnahmen und Ausgaben für jeden Zeitraum - monatlich, vierteljährlich oder jährlich - auflisten, erhalten Sie einen klaren Überblick über Ihre finanzielle Situation. So können Sie fundierte Entscheidungen treffen, um den Erfolg Ihres Unternehmens zu sichern.
Bei der Erstellung eines Budgets ist es jedoch wichtig, nicht nur die Einnahmequellen und die erwarteten Ausgaben aufzulisten, sondern auch zu analysieren und Prioritäten zu setzen, wo Sie Ihre Ressourcen einsetzen sollten.
Wenn Sie die Ressourcen strategisch den verschiedenen Unternehmensfunktionen wie Marketing, Betrieb sowie Forschung und Entwicklung zuweisen, können Sie einen reibungslosen und effizienten Betrieb Ihres Unternehmens sicherstellen.
📌 Hinweis:
Es ist wichtig, dass Sie Ihr Budget mit Ihren finanziellen Zielen in Einklang bringen.
4. Prognostizieren Sie Einnahmen und Ausgaben
Neben der Bewertung Ihrer aktuellen Situation ist es auch wichtig, künftige Ausgaben und allgemeine Bedingungen, die sich auf die Finanzen Ihres Unternehmens auswirken können, zu prognostizieren.
Natürlich sollten Sie Ihre Prognosen nicht auf Ihre Annahmen stützen, sondern auf faktische und historische Daten, Markttrends, Branchenbenchmarks und Umsatzprognosen.
Vergessen Sie nicht, Faktoren wie Saisonabhängigkeit, wirtschaftliche Bedingungen und potenzielle Wachstumschancen zu berücksichtigen, um einen ganzheitlichen Überblick über die finanzielle Situation Ihres Unternehmens zu erhalten.
Außerdem sollten Sie bei der Vorhersage künftiger Ausgaben nicht nur die regulären Betriebskosten, sondern auch mögliche unvorhergesehene Ausgaben berücksichtigen.
Wenn Sie vorausschauend planen und diese Unwägbarkeiten einkalkulieren, ist Ihr Unternehmen besser gerüstet, um mögliche finanzielle Herausforderungen zu bewältigen.
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Auf diese Weise wissen Sie, wie Sie sich auf die Ausgaben vorbereiten und welche Maßnahmen Sie ergreifen müssen.
5. Cashflow verwalten
Die Verwaltung des Cashflows ist das A und O Ihrer finanziellen Gesundheit.
Sie müssen Ihren Cashflow regelmäßig überwachen, um sicherzustellen, dass Sie über genügend Liquidität verfügen, um Ihre täglichen Betriebsausgaben sowie etwaige Verbindlichkeiten und unerwartete Kosten zu decken.
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Sie genau wissen, woher Ihr Geld kommt und wohin es fließt, damit Sie fundierte Entscheidungen über die Verwendung Ihrer Ressourcen treffen können.
💰 Eine Möglichkeit, den Cashflow effektiv zu verwalten, ist die Cashflow Prognose, um potenzielle Liquiditätsengpässe oder -überschüsse vorherzusehen und Ihren Finanzplan entsprechend anzupassen.
So können Sie Finanzkrisen vermeiden und sicherstellen, dass Sie über genügend Mittel verfügen, um unerwartete Ausgaben zu decken.
💰 Neben der Überwachung und Prognose Ihres Cashflows ist es auch wichtig, Ihre Forderungen und Verbindlichkeiten aktiv zu verwalten.
Wenn Sie die Rechnungsstellung und den Zahlungseingang im Auge behalten, können Sie einen stetigen Einkommensstrom sicherstellen.
Ebenso kann die Aushandlung günstiger Zahlungsbedingungen mit Ihren Lieferanten Ihren Cashflow optimieren und Ihre finanzielle Stabilität insgesamt verbessern.
Mit Puls Project können Sie den Cashflow leicht verwalten und alle Ihre Salden in einer einzigen Ansicht sehen.
Darüber hinaus erkennt das System automatisch jede Liquiditätslücke in Ihrem Fluss, so dass Sie alle notwendigen Anpassungen vornehmen und Ihre Ressourcen umschichten können.
6. Finanzierungsbedarf ermitteln
Mit den Daten aus der Kapitalflussrechnung und der Bilanz können Sie sich besser auf mögliche Worst-Case-Szenarien vorbereiten.
Wenn zum Beispiel der eingehende Cashflow plötzlich versiegt, kann ein Plan dazu beitragen, die Auswirkungen auf den Betrieb zu mildern.
Sie können verschiedene Notfallstrategien anwenden, wie z. B. die Beibehaltung von Bargeldreserven, die Beschaffung einer Kreditlinie für eine schnelle Finanzierung, den Verkauf von Vermögenswerten usw.
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Außerdem können Sie den Kredit auf Ihre Bedürfnisse zuschneiden und ihn nutzen, wann und wo Sie ihn brauchen.
7. Risiken verwalten
Das Risikomanagement ist eng mit den Notfallstrategien verknüpft, da beide Instrumente zur Risikominderung und zur Bewältigung eingetretener Risiken beitragen.
Diese Risiken können in vielen Formen auftreten:
- Marktschwankungen, bei denen sich Veränderungen der Verbrauchernachfrage oder der allgemeinen Wirtschaftslage auf Umsatz und Rentabilität auswirken können.
- Veränderungen in der Gesetzgebung, wie z. B. neue Gesetze oder Richtlinien von Regierungsbehörden, können ebenfalls Risiken darstellen, indem sie die Kosten erhöhen oder Wachstumsmöglichkeiten einschränken.
- Wettbewerbsdruck durch andere Unternehmen.
- Störungen in der Versorgungskette, sei es durch Naturkatastrophen, politische Unruhen oder andere unvorhergesehene Ereignisse, können zu Produktionsverzögerungen oder erhöhten Kosten für die Materialbeschaffung führen.
Daher müssen Sie Strategien zur Risikominderung entwickeln, die auf eine bestimmte Bedrohung abzielen, wie z. B.:
- Diversifizierung der Einnahmeströme, um die Abhängigkeit von einem einzigen Markt zu verringern.
- Sich über gesetzliche Änderungen auf dem Laufenden halten und die Geschäftspraktiken entsprechend anpassen.
- Regelmäßige Bewertung der Konkurrenten und Anpassung der Strategien, und
- Erstellung von Notfallplänen für potenzielle Unterbrechungen in der Lieferkette.
8. Überwachung und Überprüfung
Nichts ist in Stein gemeißelt, vor allem nicht in einem dynamischen Geschäftsumfeld. Deshalb müssen Sie jeden Finanzplan, den Sie aufstellen, regelmäßig überarbeiten und aktualisieren.
Überwachen Sie Ihre finanzielle Leistung im Vergleich zu Ihrem Plan, analysieren Sie Abweichungen und ermitteln Sie Bereiche mit Verbesserungspotenzial.
Führen Sie außerdem regelmäßige Überprüfungen durch, um Ihren Finanzplan an die sich ändernden Bedingungen anzupassen.
Mit der Funktion Labels Zuweisen von Pulse können Sie Transaktionen kennzeichnen, um Finanzaktivitäten anhand von Kriterien wie Projekt, Abteilung oder Zweck zu gruppieren.
Auf diese Weise haben Sie immer eine übersichtliche und organisierte Ansicht, die eine einfachere Überwachung und Überprüfung ermöglicht.
Wie kann die Finanzplanung mit Puls Project verbessert werden?
Die Erstellung eines Finanzplans ist das A und O, um nicht nur ein erfolgreiches, sondern auch ein finanziell gesundes Unternehmen zu führen, das in der Lage ist, Risiken zu steuern und zu minimieren.
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