Finanzielle Prognosen sind das Rückgrat der strategischen Planung und Entscheidungsfindung für jedes Unternehmen.
Sie helfen Ihnen, wertvolle Einblicke in Ihre finanzielle Gesundheit zu gewinnen, um potenzielle Herausforderungen erfolgreich zu meistern.
Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie wissen, wie man Finanzprognosen erstellt. Wenn Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, helfen wir Ihnen gerne weiter.
Lesen Sie weiter, um 6 Tipps für die Erstellung von Finanzprognosen zu erhalten und Ihre Planung zu optimieren.
Los geht's!
Was sind Finanzprognosen?
Finanzielle Prognosen beziehen sich auf Vorhersagen oder Schätzungen der zukünftigen finanziellen Leistung Ihres Unternehmens, einschließlich:
- Umsätze,
- Ausgaben,
- Profite,
- Cashflows und
- wichtige Finanzkennzahlen.
Finanzielle Prognosen dienen als Fahrplan für die Finanzplanung, Budgetierung und Leistungsüberwachung und helfen Ihnen:
- Finanzielle Ziele zu setzen,
- Wachstumsmöglichkeiten zu erkennen,
- die Finanzierung zu sichern und
- Finanzielle Risiken effektiv zu managen, um langfristige finanzielle Nachhaltigkeit und Erfolg zu erreichen.
Obwohl sich die meisten Projektionen auf die ersten 3 bis 5 Jahre beziehen und darauf abzielen, Investoren zu gewinnen oder einen strategischen Plan zu erstellen, sind auch kurzfristige Projektionen erforderlich.
Diese umfassen in der Regel ein Jahr oder eine monatliche Aufschlüsselung.
Was ist der Zweck von Finanzprognosen?
Der Hauptzweck ist die Vorhersage und Schätzung der zukünftigen finanziellen Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens auf der Grundlage von
- Annahmen,
- historischen Daten,
- Markttrends und
- Geschäftsstrategien.
Da sie sich auf so viele Daten und Informationen stützen, sind Finanzprognosen für Ihr Unternehmen aus mehreren Gründen von Vorteil:
💎 Strategische Planung - Sie helfen Ihnen, finanzielle Ziele zu setzen, strategische Pläne zu entwickeln und Ressourcen effektiv zuzuweisen, um langfristige Ziele und nachhaltiges Wachstum zu erreichen.
💎 Budgetierung - Dient als Grundlage für die Erstellung von Jahresbudgets, die Festlegung von Einnahmezielen, die Zuweisung von Ausgaben und die Überwachung der finanziellen Leistung im Vergleich zu den budgetierten Erwartungen.
💎 Prognosen - Bietet Einblicke in erwartete Einnahmen, Ausgaben, Gewinne, Cashflows und KPIs und hilft Ihnen, finanzielle Ergebnisse zu antizipieren.
💎 Entscheidungsfindung - Bietet datengestützte Einblicke, Szenarioanalysen und Finanzkennzahlen, um deren Auswirkungen auf Rentabilität, Liquidität und die allgemeine finanzielle Gesundheit zu bewerten.
💎 Kommunikation mit Investoren - Die Finanzplanung zeigt Transparenz und finanzielle Tragfähigkeit und unterstützt so Fundraising-Bemühungen oder Investitionsentscheidungen.
💎 Leistungsüberwachung - Verfolgt die tatsächliche finanzielle Leistung im Vergleich zu den prognostizierten Zahlen, identifiziert Abweichungen, analysiert Trends, etc.
Finanzielle Projektionen: 3 Schlüsselelemente
Finanzielle Projektionen bestehen aus mehreren Elementen, aber 3 Elemente sind von größter Bedeutung:
1. Die Gewinn- und Verlustrechnung,
2. Kapitalflussrechnung und
3. Bilanz.
Die Gewinn- und Verlustrechnung fasst die Einnahmen, Ausgaben und Gewinne eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum zusammen, in der Regel vierteljährlich oder jährlich.
Sie zeigt, ob ein Unternehmen während des Berichtszeitraums einen Gewinn oder einen Verlust erwirtschaftet hat.
Die Kapitalflussrechnung zeigt die Mittelzuflüsse und -abflüsse in einem bestimmten Zeitraum und gibt Aufschluss über die Liquidität des Unternehmens und seine Fähigkeit, finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen.
Die Bilanz ist eine Momentaufnahme der Finanzlage Ihres Unternehmens, einschließlich der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und des Eigenkapitals, zu einem bestimmten Zeitpunkt.
Sie hilft bei der Bewertung der Zahlungsfähigkeit, der Liquidität und der allgemeinen finanziellen Gesundheit.
Wie erstellt man eine Finanzprognose in 6 Schritten?
Zur Erstellung einer umfassenden Finanzplanung gehört die Analyse und Prognose der finanziellen Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens.
Dazu müssen Sie die folgenden Schritte berücksichtigen.
1. Umsatzprognosen erstellen
Bei der Umsatzprognose geht es um die Schätzung künftiger Einnahmen auf der Grundlage von historischen Leistungen, Marktanalysen, Branchentrends und Umsatzprognosen.
Je genauer die Daten sind, desto besser sind die Prognosen.
Wenn Sie ein etabliertes Unternehmen sind, werden Sie keine Probleme haben, Daten zu sammeln.
Wenn Sie jedoch gerade erst anfangen, haben Sie keine oder nur wenige Daten zur Verfügung.
In diesem Fall sollten Sie Ihre besten Schätzungen auf der Grundlage gründlicher Recherchen und Analysen Ihrer Branche und der Markttrends abgeben.
📌 Hinweis
Berücksichtigen Sie bei Ihren Umsatzprognosen auch externe Faktoren wie die Weltwirtschaft, mögliche Steuern, Probleme in der Lieferkette, Branchenabschwünge usw.
2. Ausgabenprognose erstellen
Die Ausgabenprognose beinhaltet die Schätzung der Betriebskosten, einschließlich der Kosten für Produktion, Personal, Marketing, Verwaltungsfunktionen und andere Geschäftsaktivitäten.
Um einen Kostenplan zu erstellen, sollten Sie fixe und variable Kosten berücksichtigen.
Wie der Name schon sagt, sind die fixen Kosten monatlich mehr oder weniger gleich. Variable Kosten hingegen sind entweder jeden Monat anders oder fallen nicht regelmäßig an.
Obwohl diese Prognose etwas einfacher zu erstellen ist, da sich das Verhalten Ihres Unternehmens leichter vorhersagen lässt als das der Kunden, sollten Sie eine Marge von 10-15 % für unvorhergesehene Ereignisse einkalkulieren.
Mit Puls Project können Sie die laufende Finanzverwaltung vereinfachen und die Ausgaben automatisch verfolgen.
Sie brauchen Ihre regelmäßigen monatlichen Ausgaben nur einmal einzugeben, und die Software zeigt sie automatisch im folgenden Monat an.
3. Erstellen einer Bilanzprognose
Sie beinhaltet die Prognose der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und des Eigenkapitals des Unternehmens für einen bestimmten Zeitraum. Da sie Aufschluss über die Finanzlage, die Liquidität und die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens gibt, ist sie für potenzielle Investoren eine wichtige Prognose.
Ähnlich wie bei den Umsatzprognosen werden Sie als Startup-Unternehmen nicht über viele Daten verfügen, wenn überhaupt. Dennoch bleibt das Prinzip dasselbe: Führen Sie eine umfangreiche Branchenforschung und -analyse durch, um eine Prognose zu erstellen.
Wenn Sie hingegen bereits ein Unternehmen führen, sollten Sie anhand der aktuellen und früheren Bilanzen eine Prognose für die nächsten 1-3 Jahre erstellen.
4. Prognose für die Gewinn- und Verlustrechnung erstellen
Diese Aufstellung gibt einen Überblick über die erwarteten Einnahmen, Ausgaben und die Rentabilität für einen bestimmten Zeitraum und fasst die finanzielle Leistung zusammen, einschließlich:
- Bruttogewinn - Der Gewinn, den Ihr Unternehmen nach Abzug der Kosten der verkauften Waren (COGS) von seinen Gesamteinnahmen erzielt.
- Betriebsergebnis - Gewinn aus der Geschäftstätigkeit vor Abzug von Zinsaufwendungen und Unternehmenssteuern.
- Nettogewinn - Der Gewinn unter dem Strich nach Abzug aller Kosten, Steuern und Zinsen.
- Andere wichtige Finanzkennzahlen.
Sie sollten frühere Gewinn- und Verlustrechnungen heranziehen und sich die Veränderungen zwischen ihnen ansehen, um künftige Gewinnprognosen genau anzugeben.
Auch hier wird der Zeitraum, den Sie abdecken werden, die nächsten 3 Jahre umfassen. Sie sollten Zahlen für jedes Jahr und eine Gesamtsumme für den Dreijahreszeitraum angeben.
🔥 Mit der Funktion Rentabilitätsverfolgung von Puls Project können Sie die Rentabilität über einen beliebigen Zeitraum nach Bezeichnung, Kategorie, Gegenpartei, Unternehmen oder Konto analysieren.
🔥 So können Sie finanzielle Aktivitäten über mehrere Banken und Unternehmen hinweg gruppieren, um Ausgabenverfolgung, Ausgabenoptimierung, Compliance und Erkenntnisse besser zu überwachen.
🔥 Darüber hinaus können Sie Salden und Ausgaben über verschiedene Konten und Unternehmen hinweg in einem einzigen Dashboard verfolgen.
5. Cashflow Prognose erstellen
Die Cashflow Prognose schätzt die erwarteten Mittelzuflüsse und -abflüsse Ihres Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum.
Sie gibt Ihnen einen Einblick in die Liquidität Ihres Unternehmens, den Bedarf an Betriebskapital und die Fähigkeit, finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen.
Cashflow Prognosen sind von unschätzbarem Wert, da sie die Fähigkeit Ihres Unternehmens aufzeigen, Barmittel zu generieren und den laufenden Betrieb zu unterstützen.
Achten Sie bei der Erstellung von Cashflow Prognosen auf frühere Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen.
Berücksichtigen Sie auch, dass Sie nicht immer sofort Zahlungen erhalten werden.
Wenn Sie gerade erst anfangen, sollten Sie sich die Umsatzprognose und die Budgetierung der Ausgaben genauer ansehen.
Mit der Lösung von Puls Project können Sie die Salden aller Konten auf einen Blick sehen, Rechnungszahlungen effizient verwalten und eine klare Zahlungshistorie führen.
6. Schätzung der Ausgeglichene Prognose
Die Ausgeglichene Prognose berechnet den Punkt, an dem die Gesamteinnahmen den Gesamtausgaben entsprechen und somit weder Gewinn noch Verlust entstehen.
Anhand Ihrer Finanzprognosen können Sie feststellen, wann Sie voraussichtlich die Gewinnschwelle erreichen werden. Diese Projektion ist für Investoren interessant, da sie das potenzielle Unternehmenswachstum aufzeigt.
🎁 Bonus: 3 heiße Tipps für KMUs
Wie wir bereits erwähnt haben, ist der schwierigste Faktor bei der Erstellung von Finanzprognosen für KMU der Mangel an historischen Daten und Analysen.
Hier sind einige Tipps, die Ihnen helfen, Finanzprognosen trotz dieses begrenzenden Faktors zu erstellen:
💎 Identifizieren und studieren Sie ähnliche Unternehmen in Ihrer Branche und analysieren Sie deren Finanzdaten, um bessere Einblicke zu erhalten.
💎 Recherchieren Sie gründlich über Markttrends, Kundenverhalten, Ihre Branche usw., um sich ein klares Bild von den relevanten Faktoren zu machen.
💎 Entscheiden Sie sich für Lösungen für das Cashflow Management, die Ihnen dabei helfen, alle wesentlichen finanziellen Aspekte zu berücksichtigen und schrittweise Ihre historische Datenbank aufzubauen.
Wie können Sie mit Puls Project genaue Finanzprognosen erstellen?
Puls Project ist ein Cashflow Management System, das einen ganzheitlichen Ansatz für Finanzen bietet, indem es Lösungen für die 3 wichtigsten finanziellen Aspekte liefert:
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Ein großer Vorteil ist, dass Sie Ihren Kreditrahmen erhöhen können, sobald Sie alle Bankkonten Ihres Unternehmens an unser System anschließen.
Je mehr wir über Ihr Unternehmen wissen, desto besser können wir Ihnen helfen:
- Entwickeln Sie einen stabilen Finanzplan,
- die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens zu verbessern und
- Investitions- und Finanzierungsmöglichkeiten zu verbessern.
Sind Sie bereit zu sehen, was Puls Project für Ihr Unternehmen tun kann?
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